“现金花束”藏洗钱陷阱 “农行天刺”成功识破

　　近日，蒋女士专程来到农行诸暨南城支行，将一面锦旗送至该行工作人员手中，激动地说：“多亏你们，我的银行卡才没有变成涉案账户。”

　　一句简单的感谢，一面鲜红的锦旗，背后有一段暖心的故事。

　　早前的一天，客户蒋女士因为银行卡显示状态异常来到农行诸暨南城支行寻求帮助。在得知账户状态异常后，网点工作人员按例询问了解冻用途。经过进一步的沟通了解，工作人员得知蒋女士经营着一家花店，有客户在线上预订了花束，并且通过银行卡向她转账了1万元，想让她将这1万元用现金方式包装进花束里面。

　　当工作人员了解完事件始末，确认蒋女士应该是遭遇了“现金花束”类新型洗钱陷阱。蒋女士收到的1万元，很有可能为一笔涉案资金。在账户收到转账后，农行“天刺”系统识别出该笔资金来源异常，系统在第一时间冻结了银行卡。为保障资金安全，该行工作人员为客户拨打了110，请求公安机关的帮助。

　　几天后，蒋女士带着锦旗再次来到网点，也带来了一个消息。原来该笔资金确为涉案资金，案件总金额共计20余万元，但仅有农行的“天刺”系统成功拦截了1万元资金流出，公安机关也多次称赞该系统。对此，蒋女士十分感谢，正是因为“天刺”系统的守护，及时冻结了资金，避免她被卷入案件，账户也能正常使用。