工行创新反诈机制 守护企业资金安全

　　《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实施一年来，中国工商银行主动发挥防线和关口作用，通过智能风控、联防联控、创新服务、入企宣教等措施织好多层“防护网”，全力管控企业账户涉诈风险，助力群众守好“钱袋子”。特别是该行自主研发的运营智能风控体系“融安e核”，自2023年7月上线针对企业账户涉诈风险设计的实时反诈模型以来，已帮助挽回被骗资金数亿元。

　　针对当前电诈犯罪组织化、集团化、产业化、链条化新动向，工行全力推进企业账户反诈风控体系建设，通过加大大数据、人工智能等技术在企业账户全生命周期管理中的应用。工行针对企业账户客户属性、资金结算等3000多个特征，构建“融安e核”智能反诈实时模型，24小时不间断监控电信诈骗最新手法，从每天的海量交易中敏锐捕捉风险信息。

　　该行还全面提升线上平台数字化风控管理水平，构建多层次客户身份认证方式和安全措施。根据企业客户情况，建立“智能模型+专家规则+各类名单”风险交易识别机制，不断强化电子银行交易风险识别和风险阻断，有效保护客户资金安全。