■ 记者 陈烁
本报讯 近日，越城区公安分局刑侦大队联合迪荡派出所，成功打掉一个流窜绍兴、杭州、常州等地的洗钱犯罪团伙，依法对19名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。
据办案民警介绍，这个团伙的作案手法颇有些“新颖”——他们打着“代抢演唱会门票”的幌子，以20元一小时的报酬诱骗群众到窝点“刷脸”，背地里却用受害者的身份信息注册绑定支付账号，为境外赌球平台“跑分”洗钱，涉案金额达数百万元。
今年7月初，迪荡派出所民警王超琪在工作中发现，多名市民名下突然多出几个支付软件账号，还出现了莫名的大额流水。察觉到这一异常情况后，王超琪迅速展开研判，顺着资金流向追查，很快，一个以和某、王某、胡某为首的犯罪团伙逐渐浮出水面。
经查，自今年3月起，该团伙在绍兴、杭州、常州等地租赁办公室设立窝点，开始批量“生产”实名认证的支付账号。团伙通过兼职中介在各类兼职群里发布广告，号称“代抢演唱会门票”“淘宝代抢单”，工作轻松、日结200至300元，目标直指大学生、宝妈等急于找兼职的群体。“什么都不用做，坐在那边刷一下人脸就好了。”极具诱惑力的话，让不少受害者动了心。
等受害者跟着兼职中介到了窝点，团伙里的“客服”开始当面“洗脑”，声称需要用身份信息绑定账号用来抢票。在受害者不知情的情况下，工作人员用其人脸、身份证号码、手机号码、银行卡号码，为提前准备好的未实名支付“白号”完成实名认证并绑定，一个人往往被操作注册多个账号。
实名认证完成后，这些账号的收款码被批量上传到“跑分”平台。平台相当于一个“第四方支付”中间商，一边对接境外赌球平台，一边调度大量个人账户收款。账号上线后，就进入了洗钱的核心环节。办案民警给记者举例：赌客要在境外赌球平台充值1万元，平台就会推送一个支付宝收款码——这个码，正是某个受害者的账号。赌客扫码转账后，1万元进入受害者账户，团伙操作手通过“跑分”平台实时监控到入账，立刻将这笔钱转出，可能转给另一个要提现的赢家，也可能转入下一层账户。一进一出，赌客的充值到账了，赢家的提现也付了，非法资金在大量个人账户间快进快出，完成了“洗白”。
记者注意到，这类“兼职刷脸跑分”的手法并非个例。今年6月，武汉警方打掉一个以“游戏试玩”为名的同类团伙，他们诱骗年轻人刷脸注册空壳支付宝，短短一月动用1300余个账户“跑分”，流水达500余万元。7月，江苏太仓一起案件中，犯罪嫌疑人同样以“实名注册App”为名诱骗临时工认证支付宝白号，再上传“跑分”平台为赌博网站结算赌资。广东中山、山东东港、湖南湘潭等地近期也均有类似案件通报，受害者多为涉世未深的年轻人。
对此，办案民警提醒，凡是要求提供身份证、银行卡、人脸信息的“轻松兼职”，务必高度警惕。不要将个人身份信息提供给他人用于绑定账户，不要配合陌生人进行刷脸认证操作。“你以为只是坐了几个小时赚了200元钱，实际上你的身份信息已经被拿去洗钱了，账户还可能被冻结，影响个人征信。”民警提醒，人脸信息一旦泄露，危害远不只成为洗钱工具，还可能被不法分子用于网络贷款，让人莫名背负债务；被冒用注册公司、电商网店，成为法定代表人后背债限高；被批量激活电话卡、注册网络账号，沦为电信诈骗的“耗材”；甚至被AI合成为动态人脸视频，骗过人脸识别系统，用于盗刷支付、冒充身份诈骗。
目前，19名犯罪嫌疑人因涉嫌侵犯公民个人信息罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等罪名，已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。