N晚报记者 孔嘉敏
当下，各类金融骗局不断翻新套路，专门瞄准普通市民、沿街商户、商圈经营者下手，而且骗局隐蔽性越来越强，稍不留神就可能让积蓄付诸东流。
守护好群众的血汗钱、经营款，是最实在的民生保障。近期，嘉兴多家银行主动靠前、精准发力，一边紧盯诈骗风险，及时拦截止损，一边下沉街头商圈普及防骗知识，用接地气的服务筑牢基层金融安全防线。
识破短视频黄金投资骗局 为市民守住3万元血汗钱
刷刷短视频就能找到“稳赚不赔”的黄金投资？这类看似诱人的致富机会，实则是不法分子精心编织的诈骗陷阱。骗子依托短视频平台引流，包装虚假黄金理财项目，用“低风险、高回报”的话术迷惑大众，诱导市民脱离银行正规渠道私下交易，不少群众因此上当受骗。近日，农业银行秀洲支行工作人员凭借敏锐的反诈警觉和扎实的业务能力，成功劝阻一起此类诈骗，帮市民稳稳保住3万元资金。
事发当天，市民李先生急匆匆赶到农业银行秀洲支行网点，要求办理转账业务。工作人员在接待过程中，敏锐发现这笔转账交易异常，结合近期高发的短视频投资诈骗案例，当即判断存在极高诈骗风险。为快速阻断风险，网点工作人员耐心安抚李先生的急躁情绪，循序渐进讲解私下投资的各类风险。同时，对接辖区派出所，与派出所同步现场情况，警银联动开展劝阻工作。
在银行工作人员与民警的耐心劝导下，李先生终于道出实情。此前，他刷短视频时看到黄金买卖推广内容，被虚假盈利话术打动，主动添加了骗子的私人微信。在对方的持续鼓吹洗脑下，李先生轻信了私下黄金投资的高额收益，打算绕过正规金融机构私自转账交易。工作人员当场提醒，脱离正规平台的私下黄金交易没有任何监管保障，一旦遭遇骗局，大概率会钱货两空、维权无门。
成功止损后，李先生连连向工作人员和民警致谢。他坦言，以前总觉得银行卡转账限额十分不便，经历此次事件才明白，限额机制是守护百姓财产的重要防线。同时他也表示，今后会时刻绷紧反诈弦，坚决不轻信网上各类“高收益投资”噱头。
此次成功拦截诈骗，是农行秀洲支行常态化开展反诈护民工作的生动缩影。下一步，该行将持续聚焦短视频投资、网络理财等诈骗高发场景，常态化走进社区、企业，开展接地气的反诈科普，精准做好风险预警，全力守护群众财产安全。
精准聚焦商圈交易场景 筑牢专业市场反诈防护墙
海宁皮革城客流密集、商贸交易活跃，线上订货、异地转账、二维码收款是商户经营常态，资金收付体量庞大。不法分子抓住这一经营特点，借助虚假大额采购订单、伪造转账截图、恶意退换货等套路实施诈骗，导致商户受骗风险居高不下。针对专属商贸场景的诈骗风险，中国银行海宁皮革城支行组建反诈宣传小队，深入商圈开展入户专场宣传，为广大经营户精准送上反诈知识宣讲。
“生意再忙，防骗不能忘！遇到陌生大单、临时改收款码、客户催促发货的情况，一定要多核实、多留个心眼！”宣传队员走进各家商铺，向商户、采购客商发放反诈宣传资料，结合多地皮革商贸领域真实受骗案例，直观拆解冒充客服退款、虚假投资理财、刷单返利、虚假大额订单等高发骗局。针对商户最易踩坑的交易场景，工作人员重点提醒，遇到陌生客户大额下单、临时变更收款账户、催促紧急发货、出示转账截图拖延到账等异常情况，务必通过电话、视频核实对方真实身份，坚决做到不轻信、不慌张、不贸然转账及发货。
通俗易懂的讲解，贴合经营实际的案例，直击痛点的风险提醒，让商户受益匪浅。不少商户主动和工作人员交流：“平时店里生意忙，只顾着接单收款，根本没时间研究这些骗局，总觉得被骗这种事离自己很远。今天听完才知道，现在骗子套路太深，专门盯着我们做生意的坑！”大家纷纷表示，这场宣讲干货满满，精准戳中日常经营的风险盲点，为他们今后的资金交易和经营理财敲响了警钟。
下阶段，中国银行海宁皮革城支行将立足市场网点定位，深耕商圈普惠反诈工作，紧盯商贸交易高频风险点，常态化开展场景化、接地气的反诈宣传活动，持续把金融安全服务送到商户身边，织密商圈金融安全防护网，全力守护广大经营户的财产安全。
走街入店送反诈干货 全方位守护沿街商户经营安全
沿街小微商户日常交易频繁、资金流转量大，大多专注门店经营，对新型金融诈骗套路了解甚少，很容易陷入非法集资、虚假投资、熟人推介理财产品等骗局，是金融反诈需要重点守护的群体。为切实筑牢商户反诈防线，近日，建设银行海盐百尺路支行主动走出网点，开展“金融知识进商铺”专项宣传活动，把实用的防骗知识送到商户家门口。
活动现场，银行工作人员化身反诈宣传员，挨家挨户走访沿街餐饮、零售、服务等各类商铺。通过一对一讲解、真实案例剖析、发放宣传折页等通俗易懂的方式，近距离普及反诈、防非知识。工作人员结合辖区近期发生的涉商诈骗案例，生动拆解各类骗局套路，反复提醒商户“陌生链接切勿点击，高额回报绝不轻信，熟人投资项目多留心眼”。同时重点告知大家，切勿因贪图小利出租、出借个人身份证件和银行账户，守护好自己的金融账户。
针对商户的经营特点和融资需求，建设银行海盐百尺路支行推出“警示+引导”双轨宣传模式，兼顾防骗守护与便民服务。在揭露诈骗陷阱、普及反诈知识的同时，工作人员详细介绍“商户贷”“经营贷”等银行正规融资渠道，清晰区分合法金融服务与非法集资的区别，帮助商户既避开诈骗坑，又找准正规融资路。此外，该行依托数字化宣教优势，引导商户在线观看反诈短视频、参与知识问答，打造“线下走访+线上自学”的全方位宣传模式，让反诈知识随时随地可学可用。
金融服务无边界，反诈护民零距离。下一步，建行海盐百尺路支行将持续下沉基层、贴近群众，常态化开展商铺反诈宣讲活动，补齐小微商户金融知识短板，以扎实的普惠服务守护商户经营资金安全，维护辖区金融稳定。