N图/文 谢臻瑛 张辰廷
“贵行在防范电信网络诈骗工作方面，特别是‘断卡’行动上主动担当，积极作为，拦截了一次非正常开卡、疑似帮助信息网络犯罪活动行为。”日前，中国银行嘉兴秀洲支行收到秀洲区打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的表扬信。
时间回到8月25日下午，唐某来到秀洲支行要求办理借记卡。大堂经理小谢按照惯例向其介绍二类卡功能及限额规则时，客户情绪激动地表示：“我是发工资用的，必须办一类卡，不能有限制，我有收入证明！”说着便掏出一份看似正规的证明文件。
细心的小谢发现，这份收入证明的格式异常眼熟，半打印半手写的形式，与近期反诈培训中提到的伪造证明案例如出一辙。更令人怀疑的是，证明的打印部分与案例中的模板一字不差，每行字数都完全一致，仅落款公章和联系人信息不同。
“不同公司怎么会使用完全相同的证明模板？”带着这样的疑问，小谢不动声色地进一步询问客户工作单位和收入细节。唐某开始支支吾吾、语焉不详，并不断催促办卡，表现出明显的不耐烦。这一异常反应更增加了小谢对其的怀疑。
她立即以“智能柜台故障”为由，将客户引导至人工柜台，通过暗语提示柜员拖延办理速度，同时向业务经理陈经理汇报情况。陈经理经过深入核查，发现证明上预留的人事电话机主姓名与签署人不符，企业公示电话也已停机。鉴于多项风险特征叠加，支行立即启动警银联动机制，联系辖区派出所请求协助。片刻后，民警赶到现场将唐某带离做进一步调查。
后续调查证实，唐某实为通过网络途径出售银行卡的贩卡人员。不法分子通过某跑腿平台将虚假收入证明交予唐某，并通过微信发送营业执照照片，企图利用这些材料开办银行账户用于违法犯罪活动。
此次风险事件的成功拦截，不仅避免潜在资金损失，更为公安机关侦查近期出现的伪造证明分散开卡案件提供了重要线索。秀洲区反诈中心特别表扬中行员工高度的工作责任心和专业的反诈敏锐性，彰显了中国银行在守护群众资金安全、维护金融秩序方面的坚定决心。
下阶段，中国银行嘉兴市分行将持续深化警银协作，筑牢金融安全防线，以更专业的素养和更负责的态度践行金融机构的社会责任，为构建安全稳定的金融环境贡献中行力量。