N通讯员 张永飞
近日，客户陈某急匆匆步入平湖中行独山港支行，欲取出卡中现金，却对余额一无所知。平湖中行独山港支行综服经理姚艳梅迅速响应，依规询问资金来源，但陈某情绪焦躁，不愿详谈。姚经理迅速将此情况上报给内控副行长俞婷婷，两人合力安抚陈某情绪，耐心询问之下，陈某透露其为公司出纳，需紧急取出客户汇入的25000元给老板，但对汇款方一无所知。
意识到该情况可能涉及违规操作，姚艳梅与俞婷婷迅速分工，一边核查交易流水，一边继续与陈某沟通。经深入交流，得知该笔资金系陈某老板意图通过其个人账户中转，此举已违反个人银行账户使用规定。支行当即决定暂停取现手续，并向陈某明确告知个人卡仅限本人使用及相关法律风险。
独山港支行行长张永飞迅速介入，他凭借敏锐的职业直觉判断此事可能涉及诈骗，于是立即通过企查查和百度等工具查询汇款公司——安徽嘉网网络科技有限公司，发现其法人与陈某并无关联。为确保客户资金安全，张行长建议陈某先行离开，与老板核实情况后再做决定，并趁机向陈某普及反诈知识，推荐安装中行反诈APP。
经过张行长的耐心讲解，陈某恍然大悟，意识到过渡客户资金是违法行为，并可能使自己陷入法律纠纷。她感激地表示，幸亏中行及时发现并提醒，否则后果不堪设想。同时，陈某对中行的优质服务表示高度认可，承诺今后将严格遵守法律法规，不再轻易为他人过渡资金。