N晚报记者 韩瑜超 通讯员 陆 娟
照片由南湖公安提供
近日，嘉兴南湖警方成功破获了一起伪造证件案，涉案犯罪团伙以债务优化、债务规划为幌子进行“反催收”服务，查获伪造证件300余份。
手续费打水漂
钱财信用“两空”
“我们发现有大量贷款客户，使用了同一家医院开具的同一病历号的重大疾病医疗证明。”今年年初，美团金融平台联合招商银行信用卡中心、海尔消金及乐信等金融机构，向南湖警方报案称，平台通过数据分析发现，有信贷客户可能伪造了医疗证明，借相关政策申请延期还款或减免还款。
接到报案后，南湖警方成立专案组进行侦办。“我们通过侦查，发现背后有一条黑灰色产业链。”大桥刑侦队的办案民警张品华向记者介绍，经过对一名信贷客户张某的核查，发现其在美团网贷平台申请了40万元贷款，按照规定是1年期还款，但在到期后，张某通过相关政策申请了延期还款。
民警还发现张某并不存在重大疾病的事实，但也不具备还款能力，他通过一家法律咨询公司帮自己伪造了一份患有重大疾病的医疗证明，以此来办理延期还款。
“他们跟我说可以做债务优化，我也还不出这个钱，就心动了。”张某称，自己因无力偿还在美团网贷平台申请的40万元贷款，去年年底通过朋友介绍，在河南的一家法律咨询公司办理了债务优化延期，并交了5%的手续费。但过了一个月后，张某发现自己的债务延期并未通过申请，而交的手续费也打了水漂，甚至自己的银行征信也受到了影响。
“夫妻档”法律咨询公司
“法务”仅初中学历
今年1月初，专案组民警顺藤摸瓜，赶赴河南进行侦查，经过实地走访排摸，很快摸清了这家“河南瀚财优法律咨询公司”的情况。
“这家所谓的法律咨询公司其实就是‘夫妻档’，他们通过线上营销的方式，在全国范围内搜索他们需要的目标群体。”负责该案的刑侦队长何汤巨说，这家公司的销售人员通过网上搜集办理了信贷业务的“客户”信息，主动电话营销是否需要办债务优化，虚构自身和公司的法律背景，PS营业执照、线上电子合同等手段将自己包装为“法务”人员获取信任，对负债人员做出“1～3年延期还款、减免部分利息、不会被起诉”等虚假承诺，并向客户收取总债务金额5%左右的手续费，“有些伪造的病历可以通过申请，但也有通不过的。”
南湖警方组织30余名警力，在美团金融、招商银行信用卡中心、海尔消金、乐信等多家金融机构的协助下，到河南进行统一收网，共抓获曹某、丁某及公司员工等犯罪嫌疑人15人，当场扣押大量作案电脑和手机。
“我们就是PS伪造一个医疗证明，让客户信以为真。”据该公司老板曹某交代，公司的“法务”等工作人员都只有初中文凭，根本不懂法律。对客户承诺做债务优化，也只是简单粗暴地让客户给公司“法务”邮寄手机卡，暗中给客户的手机设置呼叫转移，由“法务”代接债务催收的电话，伪造出“延期还款”和“不被催收”的假象。
目前，曹某、丁某等8名犯罪嫌疑人已被南湖警方采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。