N晚报记者 陈培玉 通讯员 徐飞燕
本报讯 近日，桐乡市公安局河山派出所收到广东江门人杜女士寄来的一面写有“无私奉献 尽心尽职”的锦旗，这份来自远方的谢意背后，是桐乡公安及时截获269000元退还给被害人的故事。
故事要追溯到2023年11月23日。那天，桐乡市公安局河山派出所接到预警，一个高危账户异动，而本地的一张银行卡与之有关联。派出所民警经过一番查询，很快找到了关联银行卡的持有人王女士，而此时她就在银行。民警赶到的时候，王女士就坐在办业务的窗口，银行工作人员面前摆满了现钞，点钞机正“哗哗哗”地清点着。“不要转账，他们是骗子！”民警急忙上前制止。
“这不是我的钱，朋友让我帮忙转个账而已。”王女士十分淡定地表示，这笔钱是自己朋友打到她账上的，她不过是个“搬运工”。民警立刻意识到这应该是骗子在洗钱，于是就把王女士和269000元都带回派出所。经过进一步了解，原来王女士遭遇了“杀猪盘”诈骗，一个多月时间，在所谓的“投资理财”App上投了20多万元。后来，对方告诉她有一个千载难逢的投资机会，但由于自己身份不便，需要让王女士帮忙转账。由于对对方完全信任，王女士一口答应。
资金成功拦截后，河山派出所立即着手调查资金来源，发现其中的20万元正是骗子从广东江门人杜女士处骗得。原来，该诈骗分子精心设计的骗局也用在了广东江门人杜女士身上，骗子转给王女士的26万多元里，有杜女士一次性打入骗子账户的20万元。经过严谨求证、核实后，河山派出所办理好相关手续，在今年1月17日通过银行将这20万元原路返还至杜女士账户。
民警表示，电诈团伙将到手的赃款在多个银行账户间转移，不停拆分金额，为的就是混淆去向增加警方调查难度。一般，诈骗集团都有“子孙账户”，指的是诈骗分子收到钱款后，会对钱款进行拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次分散转账，之后再通过“车手”取现。钱款一旦进入这一步，想要证明资金来源、冻结账户就十分困难。“所以我们一旦收到帮忙转账之类的求助，一定要提高警惕，千万不要充当了犯罪分子的洗钱工具。”桐乡公安相关负责人表示，遇到这种事情最好的方式就是报警。