为切实履行涉案账户治理主体责任，有效筑牢账户风险管控防火墙，工商银行都昌支行通过加强开户源头治理、强化柜面业务风险防控、持续加强反诈宣传等方式，持续推进涉案账户防范治理工作，全力维护金融秩序安全和稳定。2023年及2024年上半年，全行个人涉案账户数均在个位数行列；连续三年无当月新开即涉案风险账户，涉案账户治理工作取得阶段性成效。
自2021年首次出现涉案账户以来，支行多次召开行务会、案防分析会等，安排部署涉案账户管控治理工作，将打击治理电信网络新型违法犯罪和涉案账户治理工作作为重要任务，要求每位员工受理审核个人新开户业务时，把“五问两查”落到实处，确保业务合规性、有效性；签订《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》等风险提示文件，并通过警银联动，对真实开户意愿存疑的涉诈犯罪人员进行排查，根据客户身份识别程度，做好客户风险等级评定，审慎客户开通网银功能，对账户进行动态管理，严防涉案账户风险。
支行纪检专员督促各网点负责人及时开展涉案账户治理尽职调查培训，进一步提升开户及尽调人员风险识别能力，全面落实“多询问、细审核、严审批、必回访”工作制度，切实增强风险防控意识。制定专项考核机制，强化问责约束，督促网点按照上级行要求加大倒查追责力度，督促专业部门强化检查、督导和问题整改，切实强化网点管理人员和操作人员的风险意识与责任担当。
支行利用两个网点位于县城主要干道的地理优势，积极开展学校、社区、工业园区等反诈骗宣传活动，通过发放宣传册、集中开展反诈宣传等形式，向群众介绍非法集资、网络诈骗的手段和危害，共同营造“全民反诈”的浓厚氛围，提升群众防诈反诈意识和能力。
同时，支行结合考核方案，及时落实表扬激励机制，营造见贤思齐、崇尚先进的良好氛围。推选优秀员工曹洁婧作为“反诈先锋榜样”，展现工行人应有的风采，为其他同事树立了典范。作为一名网点主任，曹洁婧以高度的政治责任感及奉献精神，认真履行岗位职责，保障各项工作无缝衔接，从严从细落实好上级行账户风险管控制度。
下一步，都昌支行将持续加强涉案账户风险治理监督，通过定期“回头看”，推进涉案账户风险排查，力求从源头上把控账户风险，提升金融服务水平和风险防范能力。（余一凡）