反洗钱宣传“赶大集” 守好节日资金安全

　　本报讯  通讯员闫莹报道：“双节”前夕，消费市场升温，大额资金往来频繁，各类洗钱隐患、异常账户交易风险随之攀升。为防范洗钱风险，兴业银行乌鲁木齐分行联合经开区（头屯河区）金融服务中心等多家单位，走进乌鲁木齐海虹国际食品物流港展销现场，开展反洗钱专项宣传活动。

　　活动现场，工作人员结合新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，向过往市民系统讲解洗钱犯罪的定义、常见隐蔽手法、社会危害，以及普通群众在日常生活中容易触碰的洗钱风险红线。针对群众普遍存在的“洗钱离普通人很远”的认知误区，工作人员结合节日期间高发的兼职返利、刷单跑分、代收代付、熟人帮忙转账、账户出借出租、跨境代购套现等真实案例，清晰揭示看似普通的日常行为背后潜藏的违法风险。现场不少市民驻足咨询，工作人员耐心解答群众关于账户安全、资金保护、辨别非法金融活动等各类疑问，引导广大群众树立理性理财观念，牢记“账户不外借、洗钱不沾边”“高利莫轻信，集资辨真伪”，自觉抵制各类非法金融行为。

　　面向市场经营商户群体，兴业银行乌鲁木齐分行组织志愿者重点开展行业专项合规宣讲，细致解读受益所有人信息识别、核验、动态更新、备案报送的全流程规范，明确商户经营过程中大额交易报备、可疑交易识别、交易凭证留存等法定义务。志愿者还结合高端节庆商品集中交易特点，提醒商户警惕不法分子利用节日大额采购、现金交易频繁实施洗钱行为，切实压实市场主体合规经营责任，从源头切断非法资金流转通道。

　　整场宣传活动气氛热烈，吸引众多市民和商户参与。活动将专业的金融法律知识融入百姓节日生活，打破了传统厅堂宣传的局限性，提升了反洗钱宣传的针对性和实效性。兴业银行乌鲁木齐分行相关负责人表示，该行将持续深耕普惠金融宣教领域，常态化普及反洗钱、防范非法金融活动知识，筑牢辖区金融安全屏障，守护广大市民群众财产安全。