农业银行昌吉分行：识破冒名投诉骗局 助商户追回被骗钱款

　　本报讯  通讯员黄婷、谢晓倩报道：近日，农业银行昌吉分行依托完善的投诉核查处置工作机制，成功识别并堵截一起涉及经营贷中介的黑灰产诈骗案件，帮助商户挽回经济损失6000元，有效规避了客户征信受损风险。

　　此次风险事件源于两笔异常贷款投诉工单。据了解，有人员先后通过农业银行客服热线及12378金融监管热线，以商户李某50万元经营贷到期还款困难为由，提交贷款延期办理申请。农业银行奇台东关支行网点主任翟静在接到工单后迅速开展核查，但多次拨打投诉人预留的联系电话均无法接通，未能与投诉人取得联系。

　　凭借丰富的风控经验，工作人员判断该投诉存在异常，随即通过内部系统调取客户原始信息，主动联系贷款客户李某并邀请其到网点进行现场核实。经沟通了解，李某近期因经营周转资金紧张，面对即将到期的贷款产生焦虑。此时，中介卢某主动与其接触，谎称可全程代办贷款续贷业务，无需客户本人操作，但需支付6000元手续费。急于解决资金问题的李某轻信骗局，向卢某提供了个人身份信息及贷款资料，并全额转账支付费用。

　　经查实，该投诉并非客户本人发起，而是卢某在未取得客户授权、未与客户协商一致的情况下，冒用李某名义恶意投诉，试图通过监管投诉向银行施压，变相倒逼银行放宽信贷审批条件，属于典型的贷款黑灰产诈骗行为。

　　查明情况后，网点工作人员现场对客户开展金融反诈宣教，详细解读农行经营贷相关政策，明确告知客户银行正规信贷业务无第三方代办渠道，不收取任何额外费用。同时，工作人员系统讲解了非法中介常用的付费代办、恶意投诉、贷款包装、过桥置换等诈骗手段，并逐一说明经营贷续贷、延期的正规办理流程和所需材料。在工作人员的引导下，李某认清骗局实质，随即与中介卢某对峙，要求退还费用。工作人员全程协助李某维权，最终帮助其全额追回被骗资金。

　　农业银行昌吉分行相关负责人表示，该行将持续总结贷款黑灰产及恶意代理投诉案件特征，面向商圈小微商户和个体经营者开展精准化反诈宣传，畅通普惠信贷正规咨询办理渠道，同时进一步夯实风控防线，整治金融中介乱象，净化县域金融生态环境，以专业高效的金融服务守护小微企业和个体经营者的合法权益。