兴业银行乌鲁木齐分行多措并举守护金融安全

　　□本报通讯员  邢瑞

　　近年来，兴业银行乌鲁木齐分行立足金融反诈主阵地，以账户管理、警银协作、员工赋能、宣传普及为抓手，全方位构建金融安全防护体系，有效压降涉案风险，多次获得监管机构肯定，切实筑牢了人民群众财产安全防线。

　　该行严格落实监管要求，严把开户审核关，通过多渠道、多维度核实客户身份与交易背景，精准拦截异常开户行为。针对单位账户涉案“数量激增、金额巨大”的风险态势，组织全辖开展存量账户风险排查，依据典型涉案特征制定整改方案，明确责任与时限，并对风险账户实施分类分级管控措施，动态调整风险等级，在最小化影响企业正常经营的前提下，从源头遏制涉诈风险外溢。

　　面对不断迭代的电诈手段，该行构建“系统监测+人工倒查”的风险识别模式，逐户排查涉案账户，总结新型涉案特征，持续优化监测模型，提升技术防控的精准性，使个人账户涉案风险得到有效控制，涉案账户数量呈逐年下降趋势。2025年，通过前后台协同，成功监测并拦截可疑电诈风险事件百余起。此外，该行与乌鲁木齐市反电信网络诈骗中心建立“潜在受害人保护”线索移送机制，对甄别出的高风险客户同步采取账户保护措施并移送线索，协助公安机关快速上门劝阻，并对受害人全量账户实施止付保护，形成了“发现—预警—处置”的闭环管理。

　　为落实“向基层赋能”，该行建立“面对面”风险防控宣讲机制，通过线下例会与线上专项培训，覆盖同城11家机构及异地2家二级分行，累计培训支行负责人、客户经理、柜员等200余人。培训以真实案例切入，深入剖析新型诈骗特征，通过专题讲解与案例研判，全面提升一线人员的风险识别、处置及舆情应对能力，筑牢营业网点第一道防线。

　　该行还积极构建“公安+社区+学校+网点”多元宣传网络，按月开展常态化反诈宣传活动。2025年，累计开展网点阵地宣传百余次，向存量客户发送反诈提示短信86万余条；通过外部媒体及自有公众号发布反诈文章、短视频、漫画等作品十余篇；精心组织“3·15”反诈宣传早春行、反诈宣传进农村、反诈拒赌校园行、高发类案集中宣防及特殊群体反诈宣传等专项活动十余场，扎实推进“五进”宣传活动百余场，针对不同群体开展精准宣教，有效提升了公众防骗意识，营造了全民反诈的浓厚氛围。

　　深耕反诈的扎实举措，让兴业银行乌鲁木齐分行赢得多方认可。2025年，该行作品入围中国人民银行支付结算司“反诈十周年 讲述我与反诈的故事”征集大赛；因线索移送及时、客户保护有效、宣传参与积极，以及实现“屏幕共享交易阻隔”功能，累计获得监管单位通报表扬7次，收到表扬函4份。凭借成功拦截百万余元涉诈资金，该行还收到了客户赠送的感谢信与锦旗。

　　反诈工作任重道远，兴业银行乌鲁木齐分行将始终坚守“守护群众财产安全”的初心使命，紧盯诈骗手段变化趋势，持续优化账户全生命周期管理，深化警银协同联动机制，创新宣传内容与形式，以更坚实的举措织密织牢金融反诈防护网，切实履行金融机构的社会责任与担当。