工行昌吉州分行狠抓电信网络诈骗“资金链”治理工作不放松

　　本报讯 通讯员王多永报道：为认真贯彻落实中国人民银行《关于开展电信网络诈骗“资金链”治理工作的通知》精神及有关要求，中国工商银行昌吉回族自治州分行（以下简称：工行昌吉州分行）高度重视、认真对待、齐抓共管，大力开展电信网络诈骗“资金链” 治理工作不放松。

　　建立防电信网络诈骗长期培训机制，提高员工防范意识与宣传能力。工行昌吉州分行各支行利用每周晨会时间组织厅堂人员认真学习公安机关通报的诈骗犯罪典型手段和形式，加强对厅堂人员反赌反欺诈识别能力的学习培训，形成长效机制。强化员工的防诈骗意识，切实提高员工防范此类案件的敏感性和洞察力，同时，加强员工日常宣传能力，提高柜面日常宣传效力。

　　加强账户开立审核和存续期管理，坚决执行账户实名制管理、账户生命周期动态管理。在日常开立结算账户过程中，工行昌吉州分行高度重视客户身份审核，严格执行反洗钱等相关制度，核实预留手机号是否实名办理，依据所收集的客户信息和对客户身份的核实程度，结合其经营情况、开户用途等与客户约定账户功能，审慎开通非柜面支付、单位结算卡等业务并设定交易限额，确保客户身份核实程度、账户功能、账户风险相匹配。

　　加强银警联动开展防范电信诈骗案例的宣传。工行昌吉州分行支行各网点定期前往辖区派出所掌握最新诈骗手段，并积极配合开展反诈防骗宣传，设计制作宣传视频，利用网点、自助机显示屏、客户群、微信朋友圈等多种渠道，开展形式多样的宣传教育活动，切实提高客户的安全意识，最大限度地防范电信诈骗案件的发生。

　　强化账户管理制度执行。连日来，工行昌吉州分行持续开展单位结算账户风险专项治理，对企业账户涉诈风险防范、单位结算账户开变销环节制度执行、单位结算账户存续期管理，对单位账户预留印鉴合规管理等方面进行检查，强化账户管理制度执行，对模型监测识别的异常账户，及时实施账户主动管控，强化涉诈账户的源头风险管控。