“蚂蚁搬家”转走共管资金三千余万

　　通讯员 袁凤良

　　汪子深 姚晴佩

　　明明为双方共管资金，却被“蚂蚁搬家”式挪用，通过上千笔单笔2万元以下转账的方式，将共管账户内的3107万余元悉数转走。这样的行为，是否够成违约？近日，衢州智造新城人民法院审结了一起复杂的合同纠纷案。

　　2023年11月，A公司与B公司签订《合作协议》，约定由A公司出借3800万元给B公司用于项目拿地；B公司收到4000万元工程进度奖励金后还款；双方同意对以B公司名义开设的两个银行账户用于资金共管，进度奖励金部分汇入共管账户用于资金流转，账户资金需双方一致同意后才能打款；由A公司指定总包单位，监管账户起到督促B公司及时还款及支付工程建设款的作用。

　　此后，相关工程按协议约定施工。但A公司发现，从2024年9月起，B公司利用监管漏洞，通过上千笔单笔2万元以下转账，将共管账户内3107万余元转至本公司非共管账户及其他账户，导致A公司丧失了共管的权力。A公司随即起诉，要求B公司将资金汇回共管账户。而B公司则辩称A公司拒绝审查费用支出致工程受阻，转移资金具有合理性。

　　案件受理后，承办法官分析认为，双方争议聚焦共管协议履行与资金支配权边界，需明确B公司转移共管资金是否构成违约，同时A公司的主张是否合法。

　　法院审理认为，涉案合同均系各方真实意思表示，合法有效。协议明确约定奖励金须汇入共管账户以实现共同监管，B公司通过“拆分小额转账”将3107万余元转至非共管账户，直接违反约定，构成违约。B公司辩称A公司拒绝审核业务费用致工程受阻，但提交的“未成功付款记录”数量少、金额低，与转走的3107万余元不成比例，且无证据证明系A公司恶意阻挠或影响工程进度。此外，奖励金大部分由B公司自主控制，支付有保障，其“转移资金具合理性”的抗辩不予采信。据此，法院支持A公司诉求，判令B公司将3107万余元转回共管账户。

　　法官提醒：

　　公司账户共管权指多方共同管理账户，需明确权利义务、资金规则及监督机制。商业合作中，共管账户是保障资金安全的重要工具，但也存在对方通过拆分转账、小额支付等方式转移资金，或因对方债务纠纷被法院冻结的风险。企业设立共管账户时，应优先以己方名义开户——若以对方名义开户，一旦对方对外负债，共管账户可能被法院冻结，直接影响资金安全。同时，共管协议必须明确约定资金用途、操作流程及违约责任，细化违约条款，为后续维权提供有力依据。把好这两道关口，才能有效防范资金风险，确保合作稳定。