通讯员 关兰 何怡
当反诈中心第三次来电，周云（化名）却再次挂断，按照诈骗分子要求去银行取款，就为了领取所谓的“保密扶贫款”。近日，经宁波市鄞州区人民检察院提起公诉，周云犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金。
2024年11月，50岁的网约车司机周云接到自称“中国扶贫基金组”工作人员刘某的电话，对方称可提供兼职机会，并称符合条件者可获得高达128万元的“扶贫专项资金”。周云就按指示下载了假冒的“中国扶贫基金会”APP，并被拉入对接群，群内有“审核主任”王老师、“放款主任”张老师等。在骗取周云的银行卡信息后，诈骗人员以发放生活补贴为名，不断给周云支付小额“签到红包”。尝到甜头后，周云领取“扶贫款”的心更加急切了。
2025年11月9日，诈骗人员将从被害人黄文文（化名）处诈骗的资金9.8万元转入周云账户，以“包装流水便于发放扶贫款”及“国家机密”为由，指令其不必理会公安电话，立即取现。为掩盖资金来源，在“审核主任”指导下，周云伪造了与“黄文文”的微信聊天记录及手写借条，虚构“朋友还款”情节以欺骗银行工作人员。她还辗转四家不同的银行进行取现与转账操作，有计划地规避大额交易监控。在已意识到资金“来路不正”且警方多次来电核查的情况下，周云不仅隐瞒事实、拒不如实说明，反而继续配合“王老师”，将9.8万元赃款全数转至指定账户，并因此非法获利500元“好处费”。2025年11月12日，周云被警方传唤到案，交代了犯罪经过。
11月26日，本案被移送至鄞州区检察院福明检察室审查起诉。经穿透式审查，检察官聚焦周云主观上对款项系犯罪所得具有明确认知，客观上积极实施伪造证据、跨行取现转账等一系列主动配合等核心特征，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对周云提起公诉，并提出量刑建议。法院采纳检察机关意见，作出上述判决。