■记者 沈婷 潘钰鑫 通讯员 史惠芬 周 琦
当前，一些非法金融活动鱼目混珠，扰乱金融消费领域正常秩序，严重危害金融消费者和广大人民群众的财产安全。广大消费者应警惕非法金融活动。
假冒银行员工营销线上贷款
嘉兴市银行业协会最近发布风险提示称，嘉兴有不法分子假冒银行员工身份营销线上贷款，存在以低息贷款利率为诱饵骗取高额中介费等可疑行为，请广大市民务必提高警惕，辨别营销渠道真实性，如遇可疑情形请及时拨打银行官方电话进行核实。
前不久，两名自称为某银行客户经理的人士，在某服装辅料有限公司开展营销工作，以低息贷款为诱饵，引导客户成功线上申请A银行“百业贷”100万元，后又引导客户成功线上申请B银行贷款50万元。此人在取得客户同意后，将客户在B银行的5万元贷款资金代客操作，从个人账户转入客户公司账户，之后又以“5万元为验资款项”为理由，要求客户将该笔资金转出，使用一周后再还贷。
客户察觉异样，随后拨打了B银行支行的电话，咨询是否有该姓名的员工在职，该行工作人员主动添加客户微信，了解详细情况后告知该行无此人员，建议客户报警。客户报警后，警方第一时间出警，并在客户公司内控制住两名嫌疑人，该行工作人员也第一时间赶往客户所在地配合警方调查核实。经警方核实，两名嫌疑人确有冒充银行客户经理对外开展营销工作的行为，所幸发现及时并未造成资金损失。
“当前，冒充银行员工实施诈骗案件频发，提醒广大消费者高度警惕此类诈骗，关注金融信息安全，谨防财产损失。”嘉兴市银行业协会提示，倘若消费者遇到此类情况，第一，如接到自称银行工作人员的电话或信息，务必核实真伪，银行不会委托任何第三方机构或授权非银行员工代理营销业务，不存在以任何名义承诺办理高额贷款；第二，切勿随意点击不明短信链接，不法分子极有可能将木马病毒藏匿其中，如果不小心点击链接，千万不要输入个人身份证、银行卡号、密码等重要信息；此外，正规银行机构不会索取消费者收到的短信验证码，如遇所谓的银行工作人员向消费者索取验证码，可直接判定为诈骗。
别向陌生人转账
“快点快点，给我拿张单子，我要汇款7万元到这个账号，不然我儿子就要出事了！”5月14日下午3点10分，杜女士急急忙忙来到海宁市邮政分公司长埭路营业所办理转账业务。
面对杜女士的多次催促，经验丰富的柜员朱振豪立马察觉此次汇款有问题，疑似电信诈骗。在窗口沟通交流的过程中，朱振豪了解到杜女士打算提前支取多笔未到期定期存款用于转账，金额共计7万元。杜女士称，自己的儿子在外地出事了，派出所联系并告知她需要缴纳费用“处理”儿子的事。
“听到这些描述，我更加确定客户是遇到了电信诈骗，便开始劝她放弃转账。”朱振豪回忆起当时的场景说。多番劝说下，杜女士仍不愿放弃转账。几次劝说无果，朱振豪便以柜员尾箱资金不足需要调拨为由拖住客户，并当机立断报了警。
派出所民警到达网点了解情况后，和工作人员一起向杜女士普及电信诈骗知识，登记调查杜女士儿子的情况，劝说其放下心来。杜女士这才醒悟过来。民警提醒，凡是接到陌生人要求转账汇款的电话一定要做到不轻信、不转账。