农行嘉兴分行 成功堵截一起异常开卡事件

　　■龙航

　　农行嘉兴分行贯彻执行“断卡”行动部署，严格把好开户源头关。近日，该行在核实客户开卡意愿过程中发现异常，成功堵截一起异常开卡事件，及时有效地防范了潜在风险。

　　事发当日，一名男子来到农行嘉兴分行辖内平湖支行，表示自己在工地上班，需要开立工资卡。针对客户诉求，大堂经理按照反洗钱监管要求，对客户进行身份识别，并依照相关流程，核实客户开卡意愿。该客户在资料填写时，其不太熟练的拿笔姿势引起了大堂经理的警惕，面对大堂经理的进一步询问，客户回答支支吾吾。大堂经理遂建议客户提供相关辅助证明材料，以便更好核实情况，客户听后表示稍后再来。片刻过后，该客户带着一张某建设工地的照片回到网点，称在该工地上班。大堂经理当即表示要让客户经理与企业核实下人员清单，客户听后神色慌张，百般推脱，随后匆忙离开网点。后经客户经理核实，该客户并不在其所称工地名单内。

　　当下，金融诈骗频发，反诈形势严峻。农行嘉兴分行始终坚守大行责任担当，扎实做好员工反诈防诈培训，让员工时刻保持高度的警惕感，不断提升风险防范意识与能力。同时，也要求辖内支行在日常工作中，严守开户关，谨慎对待每一笔开卡业务，从源头处筑起抵御风险的坚实防线。