农行平湖新埭支行 堵截一起网络投资诈骗

　　■朱晓

　　2023年3月20日，平湖农行新埭支行收到一封来自当地派出所的感谢信，信中提到网点工作人员以高度的敬业和专业精神，成功堵截一起“网络投资”为名的电信诈骗事件，为客户挽回了5万元资金损失，切实守护了老年人的“养老钱”。

　　3月9日下午，一名女性老年客户来到新埭支行，申请办理存单提前支取业务，并要求将资金转出。柜面经理见该客户所持二年期存单即将到期，便关切地询问其转账用途，见客户含糊其辞，神情略显焦急，且时不时低头看手机QQ上他人发来的信息，感觉情况可疑，便立即呼叫内勤副行长前来共同了解情况。

　　在内勤行长再三追问下，客户表示资金是用于投资，随后展示了其手机上一个与“华宝证券投资顾问”的聊天框，内勤副行长耐心询问，客户称需要转5万元至该公司账号，便可领取利息，但输入该账户后却显示为“大连某工程有限公司”，与实际不符。内勤副行长通过企查查查询该企业注册信息，具备新设、分割地址等空壳公司的特征，内勤行长凭借多年从业经验以及敏锐洞察力，意识到这是假借投资为名，诱骗客户资金转入诈骗分子所控制账户的电信网络诈骗事件。随后向客户耐心解释，建议立即删除该软件，见客户不听劝阻，网点随即主动报警，通过民警现场协助，该客户有所顿悟、离开了网点。

　　据悉，事后内勤副行长联系了该企业开户行，经当地核实，该账户因存在着可疑交易行为已被临时管控，且公安机关对其账户涉案资金进行了冻结。正是新埭支行一线员工在业务办理过程中，认真核实客户意愿、用途，准确识别、研判处置风险事件，才能成功拦截此次电信网络诈骗事件。农行平湖支行将继续承担好反诈责任，加强反诈宣传，持续增强全员识诈、反诈能力，让客户远离电信网络诈骗，维护客户的合法权益，为社会公众筑起一道“金融安全防线”。