■通讯员 黄丰炎
3月11日，南湖区公安分局刑事犯罪侦查中心、东栅派出所一举捣毁了一个帮信“跑分”团伙，抓获帮助信息网络诈骗犯罪活动嫌疑人7人，现场扣押作案手机14部、POS机4台、银行卡6张、电脑1台、无线路由器1个，涉案流水300余万元，涉及案件20余起。
“贷款”牵出“跑分”团伙
“手头拮据急需周转资金……”网上一条条条件诱人的贷款广告让人心动，其实，这往往可能是犯罪分子撒出去的“诱饵”。
3月2日，家住徐州的小张因为急需用钱，在网上结识了自称可以办理贷款的黄某，称三天即可放款。经过一星期的沟通，小张对黄某所说的贷款业务深信不疑，并被告知需要本人到场才能办理。
3月9日，小张从徐州赶至嘉兴大桥镇。“我到了大桥镇后，黄某就说会有一辆商务车来接我去办贷款。当时我心里还觉得他们服务挺周到。”小张回忆道，“上车后，车里有4名自称是办贷款的业务员，随后有人让我提供手机号、网银账号、密码等信息，说这是放贷刷流水必须走的程序。”
一个小时后，车内的一名男子给了小张1500元，称是“酬劳”。下车后的小张查看自己银行卡流水，竟然有100余万元。“我当时感觉事情蹊跷，就直接报了警。”殊不知，小张遇到的，就是“跑分”洗钱诈骗团伙。
“跑分”团伙现身酒店
接到报警后，东栅派出所立即展开调查。“通过查看小张的手机信息，我们首先确定了小张对‘跑分’洗钱的行为并不知情，并且他主动上交了作为酬劳的1500元。”东栅派出所副所长朱利鹏说，“小张提供的接送车辆信息，对我们破案有帮助。”3月11日，分局刑事犯罪侦查中心会同东栅派出所，连夜追踪嫌疑车辆，发现该团伙正在作案，在接到另一位卡主后，进入了东栅街道辖区某宾馆。
当时该团伙正在通过手机“跑分”，突然出现的民警，让正在操作手机的黄某等人手足无措，7名犯罪嫌疑人被当场抓获。
经了解，2023年2月至今，犯罪嫌疑人刘某某、黄某、林某某等7人一直在寻找不同的卡主，在车内或宾馆，利用其银行卡帮助电信网络诈骗犯罪分子洗钱并从中牟利。
现犯罪嫌疑人已被南湖区公安分局依法采取刑事强制措施。
警惕“跑分”陷阱
这里的“跑分”其实是一种“洗钱”行为，本质就是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账户为他人代收款，再转账到指定账户，为违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道。
该团伙成员黄某就是从网络上获知“跑分”平台的作用，伙同刘某某、林某某等人在各个网络平台发布虚假贷款广告，引诱更多的人成为“卡农”来提供支付账户，为犯罪团伙“洗钱”，赚取高额佣金。最终，这些“卡农”在不知不觉中就成为了电信网络诈骗黑色产业链上的一环。