随着诈骗手段不断翻新，个人银行账户不仅可能成为犯罪分子的攻击目标，更可能在不知不觉中沦为诈骗活动的“中转站”。近日，多地发布金融安全预警，提醒公众保护好自己的银行账户安全，避免被动卷入金融诈骗案件。记者从我市多家银行了解到，近年来，我市曾出现过因出借、出售银行卡而涉嫌违法犯罪的案例，市民们需增强法律意识，提高警惕，不被蝇头小利蒙蔽。
我市居民李某就因出借银行卡成为电信诈骗嫌疑人。李某到银行办理转账时，被银行工作人员发现异常。他的银行卡最近的一笔交易还是在5年前，已“沉睡”多年，15分钟前刚刚收到外地某银行的6万元款项，是典型的“快进快出”资金流动，怀疑可能涉及电信诈骗。在银行工作人员的反复询问下，李某编造转账的缘由，并请朋友配合他说谎。在市公安局反诈中心民警的协助下，银行工作人员促使李某签订了反诈承诺书，并同意其取款。两天后，反诈中心接到报警电话，李某账户的6万元款项涉及一件电信诈骗案件，李某成为电诈嫌疑人。
我市银行业内人士介绍，银行卡地下交易已经形成了一条裹挟着巨大风险的灰色产业链，带网银的银行卡“套装”要价600元；不带网银的银行卡单价400元，加身份证500元……在某些非法网站，实名制的银行卡竟然明码标价公然出售。有人会为了利益而出售自己的银行卡或想方设法使用他人身份证办卡出售。
“我们银行工作人员都接受了专业的预防诈骗培训，一眼就能识破大部分可疑转账，消费者不要抱有侥幸心理，为了一点蝇头小利而出售银行卡、银行账户，要妥善保管个人身份证件及银行卡等账户凭证，不要对外泄露交易信息及身份验证信息；办理金融业务时，最好本人亲自办理；不要随意点击来历不明的链接或扫描来历不明的二维码。”我市一家银行工作人员任女士介绍，一旦被发现出借、出售个人银行账户，不仅会受到金融机构的惩戒，还可能涉及违法，需负法律责任。人民银行会将相关人员的信息移送金融信用信息基础数据库，受惩戒期内将影响相关人员的贷款和信用卡申请；5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。“也就是说，相关个人5年内不能使用银行卡在自助机上存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，也不能使用云闪付、微信、支付宝扫码付款或收发红包等；银行和支付机构5年内不得为相关个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。”任女士说。
高考结束后，不少毕业生都拥有了自己的手机，还有毕业生办理个人银行卡绑定游戏账号、聊天软件等。我市银行业内人士提醒毕业生及家长，因毕业生们涉世未深，极易遭受不法分子的蒙蔽。一些兼职广告以“轻松赚钱”为名，要求学生提供银行卡用于“走流水”，而实际上，这些账户可能被用于转移诈骗资金。不法分子还可能伪装成同学、朋友或招聘单位，要求代为收款并转至指定账户。根据相关法律，即使不知情，出借账户者也可能被追究法律责任。毕业生要妥善保管身份证、手机卡、银行卡等证件，避免随意提供复印件，防止身份被冒用。
（全媒体记者秦洁）