日前，市民周女士来到我市一家银行办理转账业务，被细心的客户经理察觉到异常，避免了她20万元的损失。
事发当天，周女士在银行购买的理财产品到期，她来到银行，表示要将钱赎回，投资20万元到一家名为“某某园”的公司，以获得高额利率。银行工作人员察觉到异常，在与该客户进行沟通的同时，及时联系了公安及反诈中心。
银行工作人员查询后告诉周女士，“某某园”2021年刚成立，在微信群进行所谓的“信仰传播”，同时将中老年人带到“某某园”景区免费参观旅游，宣称该景区为其总公司所有，从而获取投资者认同。这样的操作十分可疑，周女士投资后很可能会损失本金。
对于银行工作人员的劝阻，周女士有些反感，称自己在参观过程中已经详细了解过，该公司三年内会上市，如果她现在投资，在三年内可以一直享受7.8%的利率，到期就能拿回本金。如果有突发情况，三年内也可以拿回本金，而且，公司工作人员再三保证，投资稳赚不赔。
公安及反诈中心民警随后也到场对该客户进行劝阻，并上网查询该项目过往诈骗案例，向周女士分析其中的猫腻，提醒她该公司疑似存在非法金融行为。最终，周女士撤销了理财赎回，表示不会将钱款用于该金融公司投资。
无独有偶，我市近期已经发生多起类似的可疑转账，均被银行工作人员拦截。
不久前，客户黄先生急匆匆来到农行靖江季市支行，要求提取7万元，借给朋友有急用。
农行客服经理在询问汇款用途和与其朋友如何认识时，黄先生言辞闪烁并不断地与手机交流，并且坚称对方是朋友、不会被骗。此时，网点另外一名客服经理看到黄先生在一个放款对接小组群中聊天，并抱怨银行工作人员询问得太仔细了。农行工作人员察觉有疑，意识到黄先生是遇到了电信网络诈骗，立即劝阻黄先生停止业务办理并拨打了110。民警很快到达网点，经过了解，黄先生在一名微信好友的推荐下，下载了“扶困同行”App，App客服告知黄先生，只要投资7万元“扶贫”，国家就会奖励150万元善款到原账户。农行工作人员与民警告诉黄先生遇到了诈骗，不要把血汗钱送给诈骗分子。经过耐心劝导，黄先生这才恍然大悟，对农行专业负责、真诚的服务表示感谢，避免了7万元的经济损失。
记者了解到，近期被拦截的可疑转账多为市民轻信了高收益的投资理财。银行工作人员提醒市民，网上交友一定要提高警惕，不轻信他人，不盲目加入投资理财群，不被所谓的“专家”“大师”“大V”“大咖”等各种花言巧语迷惑而冲动跟随投资。另外，不要被所谓的高回报诱惑。犯罪分子塑造的投资项目无一例外都是超高年化收益，任何承诺“高额回报”“稳赚不赔”的网络投资理财都是诈骗。市民在参与投资理财活动时，要到正规平台，不要轻信陌生人推荐的理财产品，更不要轻易点击不明链接、下载不明App，一定不能向不明身份的陌生人提供个人身份证号、银行卡号、密码、验证码等信息。
（全媒体记者秦洁）