近日，江南农村商业银行靖江支行成功拦截50余万元可疑资金转账，经警方核实确认为涉案资金。
日前，一位中年男子前往江南农村商业银行靖江支行VTM进行转账汇款，在完成一笔转账后提出还需进行两笔转账交易，三笔转账金额都较大，交易对象均不相同，引起了大堂经理的警惕，询问客户转账用途，客户神色紧张、眼神闪躲。大堂经理敏锐察觉到情况反常，便引导客户至柜面进一步核实。经流水查询，发现客户此前交易均为小额转账，当日通过POS刷单入账一笔90多万元的大额资金后立马要分三笔转出，且交易对象均不相同。
进一步询问下，客户称自己经朋友介绍至我市开立旅行社，自己担任法人，该笔款项为“老板”转入的旅游报团费用，一切活动由其“老板”指挥进行。在柜面进行尽职调查期间，客户提供了一份旅行社协议，但协议双方均为个人，且合同内容极不合理，有伪造嫌疑，工作人员判断该笔资金可疑，立即报警。警方到达银行后，询问了客户交易流水等情况，将客户带至派出所进一步调查，最终确定该客户涉嫌洗钱犯罪活动。
江南农村商业银行靖江支行注重员工反洗钱能力提升，严格落实人民银行关于反洗钱工作的各项工作要求，建立完善的反洗钱内控制度，每月开展常态化培训提升敏感度及识别能力，确保厅堂及一线员工能够练就识别可疑交易的“火眼金睛”。该行负责人介绍，支行今年已两次成功堵截反洗钱可疑交易，今后全行上下将继续努力，筑牢反洗钱防线，守护金融沃土。 （季如意 刘志涛）