日前，一男子匆匆忙忙来到江南农村商业银行靖江支行营业部，称自己的银行卡被限制了非柜面业务，前来要求进行解除非柜面控制。
经工作人员核查，该账户涉诈特征明显，于是让该男子提供资金来源的佐证材料。但客户无法提供，且闪烁其词，资金没有合理来源，交易对方也不认识，没有联系方式。柜员立即判断出，该账户为典型涉案可疑账户，随即上报内控副行长，同时与靖江市公安局电诈中心联系，启动联防联控机制。最终确定，该客户的下游资金账户是涉案账户，成功堵截了涉案账户的资金出账，留存了可疑资金。
近年来，江南农村商业银行靖江支行把防范电信网络诈骗作为金融为民的务实举措之一，切实担负起守护群众“钱袋子”的责任。该行将综合运用大数据、反洗钱系统，警银联动等科技手段，对银行账户的开立、使用、退出等进行全生命周期管理，不断提升风险预警水平，以“早出现、快阻断、防风险、控损失”为目标，着力构建电信网络防堵反诈“防火墙”，全力保护百姓的资金安全。
（徐小俊）