近日，国家外汇管理局资阳市分局工作人员在工作中发现，有不法分子利用个人外汇业务的便利性，诱导受害人通过购汇、汇款等方式将电信诈骗资金转移至境外，手法隐蔽、欺骗性强。为此，该局发布风险提示，提醒广大市民增强防范意识，守好“钱袋子”。
案例直击：
轻信“境外投资”掉入陷阱
2025年10月，资阳市一居民在他人远程指导下，前往银行办理2770美元（约合人民币2万元）购汇，计划将资金汇至香港某个人账户。办理业务时，该居民起初谎称资金用途为“旅游”，但在工作人员细致询问下，承认是所谓“境外投资”。经银行核查，该居民已陷入电信诈骗圈套，部分资金已被转出。所幸银行及时识别异常并启动管控，阻止了进一步损失。
诈骗手法：
远程操控+政策利用
经国家外汇管理局资阳市分局分析，此类新型电信诈骗呈现两大典型特征：一是“远程操控”作案，诈骗分子通过社交软件、电话等方式与受害人建立联系，以“高回报”为诱饵，全程指导受害人在手机银行或银行网点办理购汇、跨境汇款业务，甚至提前教唆受害人如何应对银行工作人员的问询，逃避监管核查；二是“利用信息差”，瞄准部分群众对外汇管理政策不熟悉、急于获利的心理，虚构“境外投资”“跨境理财”等虚假项目，诱导受害人配合完成资金转移，具有较强的隐蔽性和欺骗性。
防范指南：
五“不”五“要”请记牢
不轻信：对所谓“境外投资”“高收益理财”保持警惕，勿听陌生人指挥；
不代操作：勿将个人账户、手机银行交由他人操作或远程控制；
不隐瞒用途：办理外汇业务时如实说明资金用途，不配合他人规避监管；
不拆分汇款：严禁利用多人额度、多次交易等方式分拆汇出资金；
不泄露信息：保护好身份证、银行卡、验证码等个人敏感信息。
要核实对方身份：涉及跨境汇款，务必确认收款方身份与用途；
要保留交易凭证：完整保存聊天记录、转账凭证等，以备核查；
要配合银行审核：如实回答银行工作人员问询，配合履行尽职调查；
要关注政策宣传：了解个人外汇便利化额度使用范围与合规要求；
要及时求助：如遇可疑情况，及时联系相关部门。
国家外汇管理局资阳市分局提醒市民，外汇便利，守法为先；防范诈骗，人人有责。让我们共同筑牢资金安全防线，守护好“钱袋子”。
（李嘉玲）