念好“四字诀” 推进合规文化建设

　　□ 吴杰

　　2022年以来，未发生重大合规风险、操作风险、案件风险和洗钱风险事件，实现监管部门零行政处罚目标；2023年，绩效考评被省分行评为A等行、荣获组内优秀奖；2024年6月，被评为资阳市2023年度金融工作先进单位……近年来，农发行资阳市分行以打造“合规农发行”为主线，坚持将合规文化建设和高质量发展相结合，努力实现合规文化“内化于心、固化为制、外化于行”，念好“宣、融、警、炼”四字诀，探索出了一条合规文化建设之路。

　　念好“宣”字诀，营造合规理念浓厚氛围。该行高度重视风险合规文化理念的宣传和推广，把合规文化建设作为重点工作一体推进。建立月度例会制度，向全员宣讲合规文化制度，让合规成为全行上下的价值追求。打造合规文化墙、制作合规文化展板，营造了浓厚的合规文化理念宣传氛围。凝聚合规共识，每年全员签订《合规履职承诺书》，先后组织开展“一把手谈风险讲案防促合规”活动5次，内容涉及案件防控、合规建设和风险防控等内容，实现每年全覆盖。深挖合规亮点，展示农发行资阳市分行合规文化特色做法和成效，合规故事稿件被省分行采用并推荐至总行，60余篇相关稿件被中国农业发展银行四川省分行微信公众号、《农发行四川省分行合规管理简报》等刊载。

　　念好“融”字诀，激发合规文化建设动能。该行将合规文化建设同党的建设、基础管理和业务发展等深度融合，促进全行高质量发展。与党建融合，建立行领导联系行（部）制度，每季度深入各县支行和市分行客户部指导帮扶包括党建、合规管理等工作。与制度清理融合，对2008年建行以来制定的规范性文件进行了清理，从4204个文件材料中清理规范性文件74个，制定了《农发行资阳市分行规范性文件目录》，为规范内部流程、强化风险管控提供了制度依据。与基础管理融合，认真开展“两基”建设重点领域关键环节“靶点”整固工作，推进问题一体化整改，对2022年以来审计检查的38个问题进行了认真整改，整改率100%。

　　念好“警”字诀，破解合规管理薄弱环节。该行聚焦问题多发频发领域及内控合规薄弱环节，积极开展重点领域警示教育。开展警示教育，邀请资阳市雁江区人民检察院检察官来行讲授《银行系统犯罪当警惕》警示课，组织员工到金堂监狱开展警示教育活动。举行案例学习，对总行2023年度全行监管处罚典型案例进行全员学习并举一反三开展问题排查，以案说法、以案说规、以案促改，充分发挥反面案例的震慑作用。进行严肃问责，2022年以来，该行积极开展各种检查审计，挖掘合规管理背后的问题和原因，并对相关责任人进行了严肃问责，累计对120人次给予批评教育、违规积分和经济处罚等相关问责。

　　念好“炼”字诀，实施合规文化人才工程。该行大力推进“人才强行”工程，提升全员合规意识和能力，努力锤炼一支“懂业务、通系统、善管理、促合规”的合规人才队伍。加强专员管理，做好“三合一”专员的日常管理并配备部门风险合规专员11名，抽调专员开展检查审计24次，发出监督意见或风险提示74条，充分发挥“三道防线”抵御缺陷和监督审计的作用。开展全员学习，邀请专家学者来行作《中华人民共和国民法典》、反洗钱等知识讲座8场，提高全员合规意识，同时开展“三新”员工合规宣誓29人，促使全行员工由“要我合规”向“我要合规”转变。参加比赛练兵，通过比赛激发全员学习制度的热情、检验制度学习的成效，参加省分行“合规管理制度大练兵活动”并获团体二等奖，参赛员工平均得分90分以上，7人获个人单项奖；参加资阳银行业案防合规暨清廉金融文化知识竞赛获得三等奖。