巨额款项暗藏洗钱真相，象山警方刑拘三名“工具人”

　　□记者陈静 通讯员易丹
　　签到领红包还能做慈善？配合打卡就有百万扶贫款……这些“天上掉馅饼”的福利不仅是诈骗陷阱，更藏着“洗钱”的犯罪深坑。近日，桂林象山警方一天内连破三起同类型电诈案件抓获犯罪嫌疑人3人。记者对办案民警进行采访，以真实案例揭开巨额款项背后“洗钱”环节的犯罪面纱。

　　陷阱一：签到打卡能申领150万“扶贫款”
　　8月中旬，杨某通过朋友介绍，结识了一位自称“国家扶贫项目”公益传播官的人。对方表示，无需任何费用，只要配合工作，就能申领到150万元扶贫款。在对方的引导下，杨某陆续下载了“同舟共济”“合美乡村”“百姓实事”等多个APP，并结识了所谓的“李主任”。
　　按照要求，杨某每天准时在APP上打卡签到，也陆续领取到一些小额红包、米、油等物品。一段时间后，“李主任”联系杨某，称其扶贫款名额已申报成功，但需要完成捐赠任务才能将资金转入账户。杨某便将自己的银行卡、身份证等资料提供给了对方。
　　几天后，杨某账户果真收到了10.3万元。随后，在“李主任”指派的工作人员指导下，他将这笔钱分数笔转入了多个陌生账户，并因此获得了535元“好处费”。然而，杨某苦苦等待的所谓150万元扶贫款始终没有到来，等来的却是法律的制裁。

　　陷阱二：“慈善捐助”可获168万“慈善基金”
　　10月底，冷某在刷手机时看到一则广告，声称每天打卡签到即可参与慈善活动、领取慈善红包。冷某点开链接，下载了名为“梦之缘”的APP。不久，一位自称“刘主任”的人联系上她，并将其拉进一个群组，告诉她每天在群里签到可领取19元红包。
　　冷某在群内接受了所谓的“保密法”学习，连续打卡十余天，也顺利领到了“慈善红包”。随后，“刘主任”邀请她参加“慈善捐助”活动，称捐款后可以获得捐助证，并能领取168万元“慈善基金”。对方解释说，“基金会”会将钱转到冷某卡上，她只需将钱再捐出，捐款次数和金额达标后，就能获得那笔巨额基金。
　　为领取“慈善基金”，冷某积极参与，并提供了自己的银行卡等信息。11月上旬，她的账户果然到账2万元，她按指示取现并转入指定账户。然而，因资金来源可疑，该笔现金被及时冻结，反诈民警也迅速找到冷某，展开了进一步调查。

　　陷阱三：做捐赠任务即得177万“专项扶贫基金”
　　8月底，郭某接到一个陌生电话，对方自称是扶贫基金工作人员，告知郭某名列本次扶贫基金发放名单，按要求操作即可领取177万元国家专项扶贫基金。郭某点击对方发来的链接，下载了“圆梦华夏基金会”APP并完成了注册。
　　随后，专项计划负责人“杜主任”联系郭某，称领取177万元需先缴纳税费，若无法直接缴纳，可通过完成捐赠互助任务来实现——也就是将收到的钱款捐赠至指定账户。信以为真的郭某，将自己名下两张银行卡及身份证信息全部提供给了对方。
　　不久，郭某的两张银行卡先后收到两笔款项，合计3.5万元。他按照指示前往银行取现，并转账至“杜主任”指定的多个账户。完成任务后，郭某询问扶贫款何时到账，却发现已被对方拉黑，APP也无法登录。与此同时，他名下的银行卡也遭到了封控。

　　行为违法 三人被刑事拘留
　　办案民警介绍，目前，冷某、杨某、郭某三人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪违法所得已被象山警方依法刑事拘留，案件正在进一步深挖中。
　　办案民警提醒，面对不断翻新的诈骗套路和洗钱手段，广大人民群众一定要擦亮双眼、提高警惕、谨防诈骗，同时，切勿贪图小利、以身试法。
　　办案民警呼吁，市民要提高警惕意识，不要下载来源不明的APP或点击不明链接，不要将银行卡密码、短信验证码等重要信息告知他人，精准识别骗局，谨防上当受骗；要提高风险意识，牢记不能出租、出借、出售银行卡、电话卡或为他人接收、转移来源不明的资金，不要成为被违法犯罪分子利用的“工具人”；要提高法律意识，切莫心怀侥幸，若因一时贪利，明知行为有违法犯罪风险仍参与其中，最终可能构成诈骗罪，帮助信息网络犯罪活动罪，掩饰、隐瞒犯罪所得罪等犯罪，届时悔之晚矣。