轻信可以“换汇”赚钱 103万元差点打水漂

　　本报记者 房舒 通讯员 徐歌

　　103万元被骗款项一分没少，全额追回！近日，从事物流生意的申先生因轻信网上“香港公司”的换汇服务遭遇诈骗，103万元转入对方账户后险些“打水漂”。湖里公安分局接警后迅速启动合成作战，4小时内完成资金冻结、犯罪嫌疑人锁定与抓捕，上演了一场惊心动魄的“反诈竞速赛”，为受害人全额追回被骗资金。昨日记者了解到，犯罪嫌疑人陈某、杨某已被依法采取刑事强制措施。

　　转账103万元想换汇赚收益

　　却换来一张空头支票

　　申先生同别人合伙经营一家物流公司，近期经人介绍，了解到有家“香港公司”可以“低费率换汇”。很快，他就在中间人介绍下与对方达成合作意向：对方不仅可以按照一段日期内较高的人民币汇率完成换汇，且之后还可向公司返还3%的费用。申先生琢磨着，这一来一回的收益不小。于是，9月15日他将103万元人民币转入对方指定账户，对方很快发来一张15万美元的“到账凭证”，称资金已以支票形式到账。

　　本以为交易顺利完成，可次日公司财务人员去办理支票支付时，却发现这张支票根本无法兑现。此时，申先生的合伙人也得知了这一情况，让他赶紧报警：“民警之前上门做过反诈宣防，这样的操作模式很像诈骗！”16日16时，申先生报警求助。

　　警方4小时完成资金冻结

　　赶赴200多公里外实施抓捕

　　接到报警后，湖里派出所值班民警黄世城立即赶到现场，同步向分局反诈专班上报情况。“向受害人推荐这个业务的人，也是别人介绍的。”事后，民警分析作案手法时称，诈骗分子先依托虚假项目物色对象，再利用生意人一个介绍一个的特点，最终将目标锁定在了申先生身上。

　　随后，分局迅速启动反诈应急机制，召集湖里派出所、湖里刑侦大队民警成立专案组，展开合成作战。民警第一时间对涉案资金流向进行追踪研判，发现申先生转入的103万元，最终全部流入了陈某的个人账户，且该账户已绑定证券平台，资金随时可能被用于炒股、转账或提现。

　　专案组一边加急办理账户冻结手续，一边同步核查陈某的身份信息与实时位置。很快，警方便成功锁定陈某在异地的落脚点，并对涉诈账户实施紧急冻结。16日20时，涉案的103万元资金被全额止付。

　　此时，民警沈仲智、陆明泽恰好正在陈某所在地附近出差。专案组当即联系二人，下达“临时任务”：连夜赶赴200多公里外的目的地，联合当地警方实施抓捕。16日23时，在当地警方的协同配合下，民警在一处出租屋内成功抓获陈某及其上线杨某，当场查获作案手机3部、银行卡5张等，此时距离申先生报警仅过去7小时，103万元被骗资金分文未损。

　　幕后

　　为“低息网贷”出借银行卡

　　他成了犯罪分子的“帮凶”

　　申先生的被骗资金为何会流入陈某的个人账户呢？经审讯，警方还原了案件真相。原来，卡主陈某近期因急需资金周转，在网上看到一家“低息网贷公司”的广告，便主动联系咨询。对方以“验证还款能力”为由，让陈某提供个人银行卡、身份证照片等信息，还安排上线杨某与他见面，声称“只需配合接收几笔资金，就能快速放款”。

　　陈某未多想便答应下来，直到被警方抓获，才知道自己的银行卡被用于诈骗资金流转，成了犯罪分子的“帮凶”。杨某则供述，他受境外诈骗团伙指使，负责“接收资金、转移赃款”，此次正准备将103万元转入下一级账户，没想到刚操作就被警方抓个正着。

　　“看似‘低息贷款’‘高收益换汇’，实则是诈骗分子设下的圈套。”民警提醒，市民在办理贷款、换汇等业务时，务必通过银行、正规金融机构等渠道，切勿轻信网上的“小众平台”“私人服务”；同时，切勿将自己的银行卡、电话卡出租、出借、出售给他人，避免成为电信网络诈骗的“工具人”。

　　目前，陈某、杨某已被依法采取强制措施，案件正在进一步侦办中。