本报记者 孙玉玉
防范和打击非法金融活动，厦门国际银行始终高度重视、全力以赴。今年来，厦门国际银行在厦门金融监管局指导下积极落实工作部署，以守护群众“钱袋子”为己任，持续深化防范和打击非法金融活动工作，通过科技赋能风险监测、强化银警协作、开展多层次宣传教育等举措，构建全链条治理体系，为守护群众财产安全筑起一道坚实的“防火墙”。
警银协作 打击犯罪成效显著
近日，厦门国际银行上海市西支行收到客户唐阿姨送来的锦旗，唐阿姨激动地说：“非常感谢厦门国际银行帮我解决了问题，你们这家银行不一样。”原来，不久前的一天深夜，唐阿姨跑到派出所报案时，紧急联系支行客户经理，称自己可能遭遇“抖音”免密支付电信诈骗，一笔即将到期的大额三年期存单被诱导操作，转至活期账户。银行工作人员一边安抚情绪激动的唐阿姨，一边赶赴派出所配合警方了解案情、协助侦查，最终成功守护了这笔存单资金安全。
通过警银协作守护群众财产安全的例子还有很多，凭借高度警觉和高效协作，厦门国际银行分支机构多次协助警方打击犯罪。日前，三明分行、南平分行、莆田分行工作人员在监测中发现可疑客户在ATM机进行异常取现，随即启动警银联动，协助公安机关抓获涉诈取现犯罪嫌疑人和查扣涉案资金。三家分行因此收到三明市、南平市延平区、莆田市仙游县打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的表扬信，彰显了警银协作在打击犯罪中的显著成效。
科技赋能 资金安全实时守护
为持续深化防范和打击非法金融活动工作，厦门国际银行多措并举，积极运用科技手段提升工作成效，同时加强内部员工警示教育，提升一线员工的辨别力和防范意识。
该行积极推动科技赋能风险防控，运用大数据平台构建风险模型，对疑似涉及电信网络诈骗的风险账户实施精准预警；其监测系统对电子渠道的异常交易行为进行实时监测与预警，一旦识别到中、高危交易场景，立即启动加强验证或阻断拦截机制，有效保障客户资金安全。针对老年群体，该行特别推出“关爱版”手机银行，结合老年客户的交易金额与场景特征，建立针对性身份认证机制并增设特殊反诈规则，为老年客户资金安全提供实时防护。
同时，该行在全行范围内开展员工防非警示教育，提升员工专业能力。今年来，厦门国际银行累计组织387场线下培训，覆盖4908人次；在线学习平台上线“防范非法集资”“防范电信诈骗”专题课程，并新增员工职业操守及风险警示类课程，线上学习超3000人次；组织全行员工每日参与全国防非知识答题赛，通过高频次学习互动，进一步提升员工的防非意识和专业能力。员工专业素养的提升，最终转化为服务市民的效能，助力群众有效识别和远离非法金融活动侵害。
花式宣传 防非理念入耳入心
为了让防范非法金融的相关知识进入更多百姓家，厦门国际银行开展多元化宣传活动，让防非理念深入人心。
6月15日下午，在“守住钱袋子 护好幸福家”厦门市银行业保险业2025年防非宣传月集中宣传活动中，厦门国际银行的“防非集市”成为金融知识普及的生动课堂。通过现场工作人员通俗易懂的讲解、图文并茂的资料和趣味互动问答，该行将“识别非法集资陷阱”“防范贷款中介套路”等实用知识传授给市民，吸引众多市民参与。
在莲花镇军营村，厦门同安支行工作人员化身“高山守护者”，带着宣传手册和案例展板，向村民们普及非法集资和贷款套路防范知识。农村地区常见的“高息理财”“虚假投资”“非法贷款平台”等非法套路，在工作人员的剖析下一一现形，让村民们受益匪浅。
针对老年群体的“精准滴灌”式宣传同样亮点纷呈：6月5日，福州闽江支行依托“悠然学堂”社区送教项目走进台江区老年大学瀛东社区教学点，工作人员化身“金融讲师”，用通俗易懂的语言讲解犯罪分子的惯用手段与话术，剖析作案逻辑，揭开隐蔽的陷阱；宁德分行携手社区、医院等，利用端午节，在华侨新村社区开展“沉浸式”防非主题金融知识科普，让居民在包粽子、话家常中学习“守护钱袋子”的妙招，实现防非知识从“入耳”到“入心”的转化。
下一阶段，厦门国际银行将持续贯彻落实防范和打击非法金融活动要求，提升防非监测预警能力，创新防非宣传方式，推动“全民防非”的理念深入人心。
提醒
远离不法贷款中介 这些“干货”要了解
快贷低息常用套路
您是否曾经接到自称“某银行渠道部”“某银行贷款中心”的电话，告诉您可以申请一笔无抵押、无担保的低息贷款？别轻信！这后面有很多套路，请您注意识别。
套路一：
冒用银行名义
骗取消费者信任
不法分子通过非法手段获取个人信息，冒充银行工作人员身份，拉近与消费者的关系，进而实施不法勾当。
套路二：
伪造申贷材料
骗取银行贷款
宣称可通过某些方式“帮助”消费者申请银行贷款，实际上可能会导致消费者被追究骗贷相关法律责任。
套路三：
巧立名目收费
步步踏入陷阱
先以低手续费吸引消费者，之后便诱导收取过桥利息、服务费、手续费等高额费用。
套路四：
谎称征信修复
实则卷款跑路
谎称自己在人民银行有关系，可“洗白”征信，拿到“打点费”后便失联，或者故意找借口多收费用。
教您避开金融陷阱
1.选择正规机构直接进行咨询
根据自身或家庭的实际情况以及申请贷款的期望额度和用途，选择正规金融机构、正规渠道咨询或办理贷款，如银行网点、官方微信公众号、手机App或客服电话。
2.提高鉴别能力 防范虚假宣传
骗贷违法风险、高额收费陷阱、个人征信受损、资金链断裂、个人信息泄露等风险需要警惕。办理贷款时，应谨慎小心，不点击、不扫描来路不明的链接和二维码。
3.一旦掉入套路 做好信息收集
若不慎掉进不法贷款中介的套路，遇到不合理收费等，及时收集并保存证据，拨打银行官方客服电话核实或举报。