調查：八成高淨值人士擁至少一項財富延續安排

【香港商報訊】記者林德芬報道：友邦香港專為高淨值及超高淨值客戶而設的策略「友邦峻宇」宣布，推出「友邦峻宇高淨值極臻長壽指數」（「極臻長壽指數」）。該指數為友邦峻宇策動，由波士頓顧問公司（Boston Consulting Group，BCG）制定市場首創評估框架及提供研究分析，旨在衡量香港及中國內地高淨值及超高淨值人士在健康與財富兩方面的長壽就緒程度。

首份指數得分屬「發展中」水平

首份極臻長壽指數整體得分為62分（滿分為100分），屬於「發展中」水平，反映高淨值及超高淨值家庭對長壽所帶來的挑戰已有一定認知，惟相關規劃尚未完全轉化為可重複使用、制度化的安排，特別是在跨地域管理健康、財富及傳承決策方面。

調查結果顯示，約八成受訪高淨值人士已建立至少一項財富延續安排，如遺囑、信託或繼承計劃，惟僅約兩成設有健康決策的延續安排，如醫療指示或授權文件，凸顯富裕家庭注重財務規劃，但忽略了關鍵的健康和醫療決策安排。此外，高達79%的受訪超高淨值人士認為，在健康、投資、保險和財務規劃等領域實現整合協調，是至為重要的核心需求。

友邦香港及澳門首席產品主張策劃及醫療保健官梁莉斯表示，要把長壽昇華為「長壽就緒」，健康規劃與財富規劃必須並重，所以推出「極臻長壽指數」，指數清楚表明長壽規劃不宜分散處理，財富健康必須合併管理。高淨值家庭雖然明白哪些事項重要，亦對自身應對能力具備信心，但在執行層面，所需的日常流程、文件安排、決策授權、管治架構及跨境協調途徑，仍未全面制度化。