近日，农业银行杭州桂花路支行成功拦截一笔涉诈资金汇款，涉及金额21000元，获公安富阳分局通报表扬。
面对银行询问闪烁其词，
涉案人心虚主动放弃
当日，一位客户前往桂花路支行要求办理一笔21000元的现金汇款业务。大堂经理按惯例引导其至填单台，并严格执行转账汇款“四必问一签单”规定，对汇款用途、收款人关系等进行必要询问。
在询问过程中，客服经理发现该客户对收款方信息、汇款用途等关键问题的回答前后矛盾、闪烁其词，行为表现异常。农业银行杭州桂花路支行员工遂判断该笔交易可能存在涉诈风险，并以“收款方账号非本行账号”为由，暂缓了业务办理，建议客户进一步核实收款方信息。在银行严谨的风控流程和强大的心理暗示下，客户内心打起了退堂鼓，最终主动放弃了汇款申请。
银行及时发现端倪，
有效遏制后续作案计划
据悉，该客户原计划前往三家银行进行汇款，农业银行杭州桂花路支行为首站。由于农业银行杭州桂花路支行员工风控措施到位、拦截坚决，使其首站以失败告终，为警方侦查破案、追赃挽损赢得宝贵时间。
在警方的全面审讯下，后续该客户因涉嫌非法买卖、出租、出借银行账户的违法行为被公安机关立案。
警银携手反诈，
守护市民财产安全
农业银行富阳支行始终将反诈工作视为守护市民财产安全的重中之重。一直以来，支行不断探索完善反诈应对机制和预警方案，应对柜面大额取现业务保持警惕，通过客户身份识别、行为观察及交易背景分析，及时发现可疑情况，并依托警银协作机制阻断涉诈资金转移，切实保障人民群众财产安全。今年以来，农业银行富阳支行下辖多个网点累计成功阻断柜面取现涉诈资金近30万元，同时也收到吉林省敦化市公安以及公安富阳分局的表扬信。
定期开展多样反诈活动，营造全民反诈氛围。今年以来，农业银行富阳支行结合“3.15 ”金融消费者权益活动，以“保障金融权益助力美好生活”为主题，通过开展趣味游戏、发放宣传折页、学习金融知识等方式，向群众普及反诈、人民币防伪特征等金融知识，提升居民金融知识水平和风险防范能力。定期开展“反诈拒赌校园行”集中宣传活动，为学生介绍电信诈骗的手段和方式；主动深入周边社区为群众宣传防范电信诈骗，发放防诈骗宣传单，营造全民反诈、防诈的浓厚氛围。
接下来，农业银行富阳支行将持续深化全员反诈培训，强化警银协作，筑牢金融安全防线，坚决守护人民群众的财产安全。
王利婷 周沈君 /文