【案例简介】
客户王先生接到自称“金融监管部门工作人员”的来电，对方准确报出王先生的姓名、身份证号码及银行卡信息，声称王先生名下贷款存在利率违规、账户存在风险，需立即配合“核查整改”。对方以“不及时处理将影响征信、冻结账户、追究法律责任”等言语施压，诱导王先生下载虚假视频会议APP，开启屏幕共享，并按照指引输入银行卡号、短信验证码、支付密码等敏感信息。王先生在恐慌中全程配合，最终导致账户资金被多次转走，造成经济损失。
【案例分析】
1.不法分子通过非法渠道获取客户个人信息，冒用监管单位、公检法、银行客服等身份，利用群众对官方机构的信任实施诈骗。
2.以征信影响、账户冻结、法律追责等话术制造恐慌，迫使客户在紧张状态下失去判断力，配合完成诈骗操作。
3.诱导使用屏幕共享、陌生APP、远程操控等方式，套取银行卡密码、短信验证码等核心信息，本质是典型的电信网络诈骗。
4. 真正的监管部门、银行均不会通过电话、APP远程要求转账、验证资金、开启屏幕共享，更不会索要银行卡密码和验证码。
【风险提示】
1.凡是自称监管、公检法、银行工作人员，要求电话远程核查资金、开启屏幕共享的，一律是诈骗。
2. 凡是以影响征信、冻结账户、涉嫌违法为由，胁迫立即操作的，一律是诈骗。
3. 监管部门及银行不会索要短信验证码、支付密码、U盾口令，任何索要此类信息的行为均为诈骗。
4. 接到可疑电话，立即挂断，通过官方客服热线、营业网点进行核实，切勿轻信陌生来电、陌生链接。
5. 妥善保管个人信息，不随意泄露身份证号、银行卡号、家庭住址，提高风险防范意识，守护好自身“钱袋子”。
本报记者 苏硕元