第十七届（2026年度）珠海理财精英榜珠海银行业金牌财富管理团队
招商银行股份有限公司——珠海斗门井岸支行
■主要业绩：
2025年新增管理客户总资产达5.41亿元；近三年零售客户资产增速稳居珠海分行前列，财富规模增长成效突出。团队骨干专业能力突出，优秀骨干的示范引领带动整体理财服务水平稳步提升。
■获奖情况：
2025年珠海分行零售优胜单位；
2025年保险组织卓越专业支行；
2025年度团体金融卓越专业支行。
■经典案例：公私联动深耕客群，精准服务斩获实效。
招商银行珠海斗门井岸支行凭借扎实的零售经营，斩获2025年珠海分行零售优胜单位。该支行坚持公私一体化获客思路，成功落地标杆营销案例。
该支行个贷客户经理日常深耕存量客群，通过精准维护完成优质企业线索转介，上门对接后发现，某企业实际控制人已是招行超高端客户，这为深度合作奠定了扎实的信任根基，团队随即组建公私联动专项小组，维系企业财务关键触点，量身匹配对公结算、综合授信等对公产品，以招行薪福通代发管理系统为抓手，为企业提供便捷高效的薪酬发放解决方案。
高效专业的综合服务打动了客户，该企业成功开立对公账户，落地对公存款2000万元，并于当月将全员500余名员工的薪酬代发业务整体划转至招行。本次项目实现了招行与企业在私行、对公、代发领域的多维合作，以公私协同模式为客户提供了全方位金融服务。
■理财观点：
当前，财富管理行业正经历深刻变革，随着“保本高息”时代的终结，行业正从“卖产品赚佣金”的销售导向，全面转入“以客户为中心”的投顾导向。客户不再为单纯的“预期收益率”买单，而是追求透明度、获得感与长期安全性的平衡。在此背景下，该支行的理财观点是：
一、从“卖产品”到“做配置”，回归服务客户本质。
跳出单纯的“产品销售”思维，回归服务客户的本质，从产品提供者向以客户为中心的“客户银行”转变。财富管理的专业性远不止于“销售”层面，而是基于对客户财务状况、风险偏好、生命周期等特征的深度理解，将各类资管产品进行有机配置，为客户定制兼顾安全性、收益性与流动性的个性化方案。理财机构要从单纯追求规模扩张，转向更加注重产品差异化、服务专业化和客户体验优化，用服务竞争代替价格“内卷”。
二、全生命周期陪伴，让服务有温度。
在理财产品净值化时代，客户对收益波动更加敏感，对服务的及时性、精准性要求更高。真正的理财价值在于：用专业熨平市场波动，以温度守护财富初心。我们将客户陪伴的经营理念根植于组织基因，为客户提供“全方位、全周期、有深度、有效率”的主动式服务。从售前的需求洞察与配置建议，到售中的产品解读与风险揭示，再到售后的持续跟踪与动态调整，贯穿投资全周期的陪伴机制，是赢得客户长久信赖的关键。
三、以专业能力为核心，为客户创造可持续价值。
为客户创造价值，最终要落实到专业能力上。该支行坚持“价值投资、长期投资、稳健投资”的理念。一方面，深化投研能力建设，以投研驱动完善从固收到多资产的产品体系；另一方面，推进客户分层分群管理，精准定位不同客群的财富管理需求，提供“一户一策”的专属资产配置服务。
坚持以客户为中心，不是一句口号，而是贯穿产品设计、资产配置、客户服务全链条的行动指南。唯有真正把客户利益放在首位，以专业能力为客户创造可持续的价值，才能在激烈的市场竞争中赢得客户的长期信任与陪伴。
第十七届（2026年度）珠海理财精英榜珠海银行业金牌理财师
招商银行珠海人民路支行零售银行部——熊亚恒
■个人简介：
熊亚恒，招商银行珠海人民路支行零售银行部主任，深耕理财条线11年，精准挖掘客户多元化理财需求，同步跟进市场走势、解析政策风向，并定期开展资产持仓复盘，持续输出专业、贴心的财富管理服务。
专注为客户打造风险与收益相适配的专业资产配置方案，以跨资产、跨地域、全周期的多元立体布局分散市场波动风险；紧跟宏观经济周期走势，匹配客户个人风险偏好，灵活调整持仓结构，动态优化资产配比，平衡投资安全与增值空间。
■主要业绩：
2025年深圳分行（含珠海、惠州）理财主任绩效考核排名前5%；荣获“2025年招商银行总行零售金融优秀客户经理”称号。
第十七届（2026年度）珠海理财精英榜珠海银行业金牌理财产品
招商银行理财产品——添金高评级（常享）（120101A)
■产品特点：
周末可购买且有利息：自然日开放申赎，即周六日、节假日（17点前）也可申购赎回，T+1自然日确认。例如：周五申购，周日赎回，周一到账，周五算活期存款，周六日享2天产品收益。
R1低风险：主要投资中短期限证金债，同业存款及存单等同业类信用资产。
■产品介绍：
收益性：节假日、周末有收益；安全性：R1低风险；流动性：T+1自然日确认；服务性：自然日开放申赎，周末可买有利息。