中国建设银行股份有限公司珠海市分行——私人银行中心财富管理团队

　　主要业绩：

　　建设银行珠海市分行私人银行中心财富管理团队，以16人专业阵容，深耕私行客户服务领域。服务私行客户总数达1127人，管理资产总量稳健攀升至139.98亿元。依托建行集团综合金融平台优势，深度整合银行、信托、保险、税务及法律等多领域资源，构建起全方位、立体化服务体系。聚焦高净值客户及其家族财富需求，从财富规划到传承，提供定制化解决方案，家族信托业务累计规模持续领跑市场，凭借专业实力与优质服务，市场认可度逐年提升，成为高净值客户财富管理的可靠伙伴。

　　获奖情况：

　　2013年总行“最佳私人银行专营机构”；

　　2013年总行“财富管理与私人银行业务最佳营销奖”；

　　2014年、2015年获广东省分行“理财师大赛冠军团队”；

　　2017年、2018年珠海市银行业协会“最佳财富管理团队”；

　　2020年、2021年、2023年获得珠海银行业“金牌财富管理团队”；

　　2023年总行“卓越私人银行中心”；

　　2023年RBA第七届零售银行大奖“100强零售市分行奖”；

　　2025年广东省分行“2025年首季保险金信托卓越表现分行”。

　　经典案例：

　　某制造业企业主面临经营风险与家庭资产保全的双重挑战。建行私行中心财富管理团队通过深入调研，为其设计了“家族信托+流动性备用”方案。客户分阶段设立总规模1亿元的家族信托，既实现了2000万元资产的风险隔离，又通过信托架构为企业预留了融资通道。该方案不仅保障了客户资产安全，还为企业经营提供了持续支持，实现了财富保护与传承的双重目标。

　　理财观点：

　　团队秉持“以心相交，成其久远”服务理念，锚定专业化、个性化、综合化服务方向。聚焦客户全生命周期需求，构建科学资产配置策略——依据客户年龄、财富规模、风险偏好，搭配权益类、固定收益类等多元资产；完善传承规划体系，从家族信托设立到财富代际传递，提供法律、税务协同服务；打造专属增值服务，涵盖高端圈层活动、前沿财经资讯分享等。通过跨市场、跨周期、跨代际综合财富解决方案，助力客户实现财富稳健增值，推动家族财富和谐传承，在财富管理赛道树立差异化服务标杆。

　　推荐理由：

　　该中心凭借16人专业团队实现了1127位高净值客户和近140亿元资产的高效服务，人均管理资产规模突出，彰显卓越的运营效率和服务能力。团队在复杂经济环境中展现出专业的资产配置和风险管控能力，既能通过家族信托等工具帮助客户实现资产隔离与传承，又能灵活响应企业经营资金需求，提供“金融+非金融”一体化解决方案，在大湾区财富管理市场中具有显著竞争优势。