本报讯（云浮融媒记者梁耀天通讯员叶濠婷梁婷婷）近日，建行云浮河口工业园支行凭借敏锐的风险识别能力与严谨的柜面风控机制，成功拦截一笔合计19万元的可疑涉诈转账交易，有效规避客户资金被骗风险，以高效、专业的金融履职成效守住群众“钱袋子”。
事发当天上午，客户欧某因账户非柜面功能受限，前往网点办理两笔合计19万元大额转账业务。网点员工严格执行分行大额资金问询、流水核查、疑点穿透核实的标准化风控流程。经办柜员在问询过程中发现客户说辞模糊，经进一步核查交易流水，发现客户账户资金快进快出、拆分转出，呈现典型涉诈异常特征。
针对多处风险疑点，柜员立即上报营运主管，第一时间启动双人复核、风险研判机制。面对工作人员核实问询，客户神色慌张、说辞前后矛盾、刻意回避核查，一会儿说是岳父贷款资金转入，一会儿又说是为朋友过度使用，涉诈风险持续升级。网点迅速落实应急处置流程，暂停业务办理并联动辖区公安到场处置。经警方现场核查确认该笔交易存在受骗风险，随后将客户带离网点进一步调查，成功保全客户19万元资金安全。
此次成功堵截，体现出网点员工扎实的反诈风控意识和高效警银联动处置能力。相关负责人表示，建行云浮分行将持续细化风控管控，强化员工反诈履职，常态化开展反诈宣传，全力筑牢辖区金融安全屏障。