本报讯 （云浮融媒记者 梁耀天通讯员叶濠婷 李彩燕） 近日，建行新兴支行营业部凭借扎实的风控功底和敏锐的反诈意识，成功堵截一起闲置银行卡出借代收可疑资金风险事件，有效守住金融安全第一道关口。
事发当日，客户王某到新兴支行营业部申请激活多年未使用的睡眠储蓄卡。大堂经理严格落实睡眠账户激活尽职调查及风控问询流程，在核查过程中发现客户预留手机号非本人实名登记，随即对其用卡用途开展审慎核实。
面对工作人员问询，客户言辞躲闪、表述含糊，无法清晰说明资金来源及实际用途，仅表示激活卡片是为亲戚代收转账资金，收款后再代为转出。沟通过程中，客户全程低头使用微信与他人联络，行为异常可疑。工作人员敏锐判断存在出借银行卡、协助他人过渡涉诈资金的重大风险，第一时间上报营运主管并做好客户维稳工作。
随后，大堂经理结合《反电信网络诈骗法》相关规定，向客户详细讲解出租、出借、出售银行卡的严重法律后果，以案释法宣讲“两卡”违法犯罪典型案例，并引导客户对照网点公示的“一卡涉案、五年惩处”风险提示，充分认清出借银行卡的巨大安全隐患与法律风险。经耐心警示教育，客户幡然醒悟，主动放弃业务办理并离开网点，本次潜在涉诈风险成功化解。