云浮融媒记者 梁耀天通讯员温丽芬刘志强
近日，建行云浮新兴新豪轩支行柜面员工精准识别高危涉诈交易，成功拦截一起刷单返利类诈骗取现业务，筑牢资金安全防线，切实守护客户资金安全。
当日下午，一名男性客户前来办理大额现金支取业务，客服经理在办理业务前与客户沟通了解取款用途时，该客户神色慌张，频繁低头查看手机消息，对于取现用途、资金去向表述含糊、前后矛盾，该客服经理当即判定客户深陷电信刷单诈骗圈套，于是第一时间向营运主管汇报相关情况。
营运主管立刻向网点负责人汇报，并同步对接相关部门及属地反诈中心。经反诈中心核查，该账户交易情况与刷单诈骗特征高度吻合，为确保客户资金安全，网点工作人员积极与客户沟通，进一步了解情况，并等候民警到场。
民警抵达网点后核实，该客户轻信网络高薪返利噱头，下载非法刷单App，在违规平台注册账号做任务。诈骗分子以账户余额不足、充值升级任务、缴纳解冻金才可提现等话术层层诱导，哄骗客户多次转账充值，此次办理取现，正是打算取款后继续存入诈骗分子的账户。网点工作人员和民警细致讲解刷单诈骗套路及典型诈骗案例，客户恍然大悟，主动放弃本次取现，成功规避资金损失。