本报讯（通讯员 焦金瑞）工行廊坊分行立足金融机构反诈主体责任，坚持关口前移、源头管控，持续深化电信网络诈骗源头治理，全方位织密筑牢反诈“防护网”。
在前端风险源头管控上，该行坚持“防早、防小、防源头”原则，持续优化客户准入与账户全周期管理机制。针对个人及企业新开账户，严格落实实名制核验、开户用途核实、风险等级评定等要求，精准甄别批量开户、异地开户、高频开卡等异常风险行为，坚决杜绝违规开户、涉诈开户隐患滋生。同时，常态化开展存量账户、睡眠账户、长期不动户专项排查整治，逐条梳理账户交易特征，对存在可疑交易、涉诈关联风险的账户及时采取管控措施，从根源上斩断电信网络诈骗资金流通渠道。
在智能风控精准防控方面，该行依托数字化风控体系，积极依托反诈识别模型，聚焦小额多笔、夜间频繁转账、跨行快进快出等典型涉诈交易特征，强化系统实时监测、智能预警、闭环处置能力。建立可疑交易分级核查机制，对系统预警的高风险交易，安排专人第一时间电话核实、线下确认、拦截劝阻，精准识别冒充公检法、刷单返利、网络贷款、杀猪盘等高频诈骗场景下的转账行为，最大程度守住公众资金安全底线。
为全面提升全民防诈识诈能力，该行打破传统宣传模式，推行分圈层、分人群、分场景的差异化反诈宣传。以各营业网点为主阵地，常态化开展厅堂反诈宣教，并主动延伸服务触角，深入周边重点区域，针对相关易受骗群体，以案释法普及反诈避险知识，引导公众树立理性转账、谨慎理财的安全意识，从思想源头筑牢反诈“防火墙”。