本报通讯员 王启超
一直以来，人行廊坊市分行始终坚持以人民为中心，坚决落实《反电信网络诈骗法》有关要求，通过构建统筹、监管、协作、宣教“四维”反诈矩阵，纵深推进涉诈涉赌“资金链”精准治理走深走实，切实守护好百姓的“钱袋子”，全力维护属地良好金融生态。
强化高位引领
构建反诈指挥矩阵
为了遏制电诈犯罪多发高发态势，该行将涉诈涉赌“资金链”精准治理作为“我为群众办实事”实践活动的切入点和着力点，联合属地公安和外汇部门印发《廊坊市跨境赌博和电信网络诈骗“资金链”精准治理专项行动方案》，成立市县一体化工作专班，统筹推进“源头治理、专项排查、联动协同、高效处置”的治理机制，最大限度提升联防联控工作效能。
同时，该行坚决压实域内银行业金融机构主体责任，将相关法律法规纳入银行从业人员的必修课，着力提升基层网点人员风险防范业务水平。
截至目前，该行累计指导域内银行业金融机构开展内部反诈培训500余次，覆盖员工4.5万人次。
加强精准治理
构建反诈防控矩阵
该行不断深化“源头无感预防、事中精准拦截、事后长效防控”的全链条闭环式治理机制，督导域内银行业金融机构统筹做好涉诈风险防控和优化服务，减少“误伤”风险，保障正常生产经营活动和公众生活便利。
据此，该行一方面组织域内银行业金融机构开展存量账户风险排查，对一人多户、长期不动户和可疑风险账户等重新开展客户尽职调查，压降存量账户风险；另一方面指导域内银行业金融机构采用分类分级管理、预警提醒、人工审核、联动核查等措施，做到“精准、精细、精确”识别高风险信息，避免“一刀切”误伤公众，实现“无感+精准”治理目标。
截至目前，全辖累计处置涉诈银行卡线索601条，同比下降40.1%。配合公安机关采取保护性止付2150人次，预估挽回公众损失5000余万元。
深化警银协作
构建反诈打击矩阵
该行始终坚持系统观念，依托打击治理电信网络诈骗工作协调机制，促进公安机关和金融机构紧密协作、数据共享、高效配合，形成涉诈“资金链”打击合力。
该行积极畅通警银沟通联络渠道，建立市、县两级警银联动联络员机制，确保反诈对接工作横向到边、纵向到底。主动探索建立异常核查线索双向移交机制，指导域内银行业金融机构及时将可疑线索移送公安机关，配合公安机关对认定的涉案人员采取相应惩戒措施。完善涉诈账户申诉管控渠道，妥善解决因涉诈风险防控引发的公众申诉，做好解释沟通和引导工作，保障公众合法权益，提升支付服务水平。
今年上半年，该行指导域内银行业金融机构配合公安机关拦截高危账户127户，开展涉案账户倒查及关联排查700余户。
凝聚多方合力
构建反诈宣传矩阵
为最大限度提升全民反诈意识，该行组建“反诈志愿宣传队”，以防范电信网络诈骗、合规使用银行账户为重点内容，用公众喜闻乐见的方式开展“五进”宣讲活动。
同时，该行持续开展普及《反电信网络诈骗法》系列宣传，充分借助“网、屏、声、报、端、微”等各类载体，从政策解读、打击治理、反诈技巧、安全支付等多方面进行宣传讲解，强调买卖租借银行账户的法律责任，增强公众法律意识和防诈能力，共同构筑全民反诈安全防线。
今年上半年，该行累计开展线上、线下宣传100余场，受众达十余万人次。