一直以来，人行廊坊市分行深入贯彻上级行决策部署，紧紧围绕“系统治理、源头防控、全民共治”目标，全面推进涉诈“资金链”精准治理工作，取得显著成效。
截至目前，全市商业银行涉案银行卡开卡数量大幅下降，市级机构全部退出全省前20名，县级机构全部退出全省前30名；协助公安机关完成受害人保护性止付3295人次，同比下降50.7%；组织域内银行业金融机构开展专项宣传126次，覆盖受众超过50万人次，实现治理质效与宣传教育双提升。
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聚焦警银网格协作
提升源头阻截效能
构建网格体系。该行着力推动构建起覆盖市、区（县）、乡（村）的三级网格化警银协作体系，以属地管理为原则，将银行网点、派出所、村（社区）纳入统一网格，明确网格负责人，建立“线索互报、处置互动、宣传互助”的“三互”机制。
强化账户管控。该行与市公安局、市外汇局共同组织域内银行业金融机构开展存量账户排查及新开账户二次风险核验。截至目前，累计排查个人银行账户2240.9万户、企业银行账户10.6万户，确认异常账户819.2万户，涵盖长期不动户、批量代理开户、社保卡账户等多种情形。
提升处置效能。2025年，全市通过网格化机制累计报送可疑交易线索3200余条，相关异常账户均已采取暂停非柜面功能、只收不付、账户降级或销户等措施，有效阻断了涉诈资金在末端环节的转移通道。
聚焦行业自律赋能
实现风控服务并进
规范操作流程。该行指导市银行账户自律委员会研究出台了《优化个人取现涉诈风险核查指引》及《涉诈可疑账户申诉解控操作优化指引》，规范风险识别与申诉解控流程，全面提升了核查效率。
强化能力建设。该行组织全市银行业金融机构围绕“209号文”关于平衡优化服务与风险防控关系以及推进“资金链”进准治理等内容的制度解读、涉案账户特征分析、新型涉诈资金转移手段识别等关键主题，开展多轮次、全覆盖的“总对总”专题培训，通过“案例教学+实战演练+即时答疑”的培训模式，2025年累计培训一线人员超过2000人次。
优化服务体验。该行自觉引导域内银行业金融机构建立“白名单”机制。截至目前，全市80%以上银行业金融机构已建立并实施“白名单”管理，各银行业金融机构依托培训成果成功拦截异常取现交易涉及资金5000万余元，真正实现了风险防控与便民服务的有机统一。
聚焦宣传教育触角
营造全民反诈氛围
拓展宣传阵地。该行充分利用相关重要时间节点，组织域内银行业金融机构深入中国（河北）自由贸易试验区、廊坊临空经济区、人民公园等场所开展现场宣传，广泛普及优化账户服务、减费让利、反诈拒赌等金融知识。
创新宣传形式。该行深入推进“反诈反赌能力提升工程”，分层分类开展培训，完善“即时答疑—案例复盘—应急演练”学习机制，有效提升基层人员的风险识别与处置能力。
强化联合督导。该行与市公安局联合复盘涉诈损失重大案件，深入核查域内银行业金融机构在大额取现预约、管理及资金监测等方面的工作情况，分析存在的问题，共同研究制定预防措施，切实增强公众支付安全意识。
下一步，该行将持续巩固治理成果，最大限度优化工作机制，推动“资金链”精准治理向纵深发展，为维护区域金融稳定和公众财产安全提供更加坚实的保障。
聚焦联防联控网络
筑牢协同治理根基
健全组织架构。该行成立了由主管支付结算工作的行领导任组长，市公安局反诈及跨境赌博工作相关负责人任副组长，各县（市、区）反诈中心分管负责人及自身相关业务部门主要负责人为成员的“资金链”精准治理工作专班，形成高层统筹、专业协同的组织架构。
完善运行机制。该行建立健全“周会商、月通报、季评估”常态化运行机制，积极围绕“信息共享、线索移交、案件会商、联合督办”等关键环节推进工作。截至目前，共组织召开跨部门联席会议4次，联合开展专项督查6轮。
强化技术支撑。该行主动联合市公安局、市金融监管分局及部分域内银行业金融机构组成专项考察组，赴先进省市开展实地调研，重点学习涉赌涉诈“资金链”风险监测模型应用、可疑交易快速协查响应等典型做法，为优化本地治理策略提供了有益参考。