拒绝非法金融 筑牢全社会洗钱风险防线

什么是经济犯罪？

经济犯罪是指违反国家经济行政管理法规，破坏社会主义市场经济秩序，依照刑法明文规定应当受到刑事处罚的行为。常见刑事经济犯罪类型主要包括职务侵占罪、挪用资金罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪、骗取出口退税罪等。

经济犯罪具有以下特征：1.贪利性。犯罪人为一己之利，采取不正当的手段侵吞国家、集体和公民个人的财产，损害合法经营者的利益，同时破坏了市场经济秩序。2.法定性。经济犯罪是法定犯罪，即行为人的行为是否构成犯罪是由法律明确规定的。3.双重违法性。经济犯罪是经济运行过程中的犯罪，既违反国家法律，又触犯刑法；既侵害国家集体和公民的经济利益，又危害社会主义市场经济秩序。4.复杂性。经济犯罪是伴随商品经济而产生的一种犯罪形态。

什么是洗钱？

洗钱，是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。常见的洗钱手法：1.利用他人银行账户、支付账户、数字人民币钱包等转移违法所得。2.通过购置房产、贵金属等资产清洗赃款。3.通过地下钱庄跨境转移违法所得搭建“跑分”平台收取、转移违法所得。4.通过虚拟币、游戏币交易进行跨境洗钱。5.低价代充话费、水电费。6.利用网络直播平台打赏清洗赃款。

供稿：新华保险乌兰察布中支