保护金融消费者合法权益 共同防范洗钱风险

一、出租、出借身份证的洗钱风险案例

洗钱犯罪：潘某大量收集他人身份证，并在银行办理个人银行卡，通过转账、汇款和提现等方式，为境外人员清洗电信网络诈骗所得。这些身份证、银行卡实际上构成了不法分子从事洗钱犯罪活动的工具。经上海市虹口区人民法院审理，判处潘某等人洗钱罪。

风险提示：为成人之美或贪图小利而出租、出售自己的身份证件或者银行账户、支付账户，很可能被他人假借您的名义，从事犯罪活动。

二、保护个人信息，防诈拒赌反洗钱

电信网络诈骗是指通过电话、网络和短信方式，发布虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人打款或转账的犯罪行为，通常以冒充他人及仿冒、伪造各种合法外衣和形式的方式达到欺骗的目的。

防范新型AI诈骗。利用AI新技术实施诈骗主要有“拟声”“换脸”等手段，即通过模拟他人声音或形象骗取信任，诈骗钱财。网络渠道“眼见”不一定为实，转账汇款务必核验对方身份，在沟通中提问仅双方知晓的问题。同时，保护好个人照片、声音等信息，不随意下载陌生软件或添加陌生好友，不贪图方便把身份证、银行卡等个人信息直接保存在手机内。

供稿：新华保险乌兰察布中支