近日，内蒙古银行乌兰察布分行收到乌兰察布市打击治理电信网络新型违法犯罪市际联席会议办公室表扬信，表扬内蒙古银行乌兰察布分行在打击治理电信网络诈骗、警银联动、反诈宣传工作中担当作为、主动履责。
“守护好人民群众财产安全，筑牢金融反诈防线。”一直以来，内蒙古银行乌兰察布分行高度重视反电信网络诈骗工作，严格贯彻落实市际联席会议、人民银行乌兰察布市分行和国家金融监督管理总局乌兰察布监管分局工作要求，深入开展电信网络诈骗犯罪行业治理工作，利用“技防”加“人防”严格控制账户风险，坚决斩断跨境电诈骗、赌博“资金链”。一是源头从严，严控新开。对于新开户客户严格执行尽职调查，认真筛查高风险客户，并进行手机号码实名制验证，防止“两卡人员”假冒他人身份或虚构代理关系开立个人账户及公司账户，针对易涉案客户群体开展“强尽调”。二是全程跟进，防控风险。内蒙古银行乌兰察布分行利用多个业务系统对账户进行全流程监测，严格把控账户风险。重点监测可疑账户，利用大数据分析及人工核实，分级分类对账户进行限额控制，确保账户功能和限额与客户风险程度相匹配。三是凝聚合力，多方配合。在发现可疑交易行为时，及时向公安机关提供可疑交易线索，在账户未被冻结止付前限制账户部分功能，阻断高危被骗群众与诈骗分子的资金往来。四是广泛宣传，营造氛围。立足营业网点持续开展厅堂宣传，定期举办“打击电信网络诈骗，守护好客户‘钱袋子’”主题反电信网络诈骗知识教育沙龙，利用网络优势开展朋友圈、公众号等线上宣传，进养老院、进校园、进社区、进企业、进农村、进牧区对学生、老年人、农牧民等受骗多发、频发群体开展“靶向”反诈宣传。今年以来，开展反洗钱专项宣传100余次，共覆盖2.78万人次。
据了解，在多部门共同努力下，内蒙古银行乌兰察布分行反诈工作取得了很大成效。2023年6月，内蒙古银行乌兰察布商都支行工作人员在上门尽调时发现客户异常，并及时报警，协助警方抓捕多名涉诈嫌疑人。截至2023年10月末，内蒙古银行乌兰察布分行共协助公安机关采取临时保护性止付账户600余户，保护财产上百万元，全面保障了客户资金财产安全。