精准施策筑防线 守护群众“钱袋子”

本报讯 今年以来，工行乌海分行接连收到市公安局反诈中心及客户送达的表扬信与锦旗，这既是对精准打击电信网络诈骗犯罪、高效拦截被骗资金的高度认可，也是对金融机构践行反诈责任的有力激励。

工行乌海分行严格履行《?中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定的职责义务，紧扣“精准研判、精细操作、精确打击”工作总要求，在筑牢金融反诈防线的同时持续优化账户服务，实现风险防控与客户服务质效双提升，全力守护群众“钱袋子”。

11月28日，工行乌海分行海南支行监测到一名客户账户进账35万元并触发系统风险预警。工作人员第一时间开展资金流向与交易背景分析，快速锁定资金异常属性，当即采取账户管控措施并同步向属地反诈中心移送可疑线索。市公安局反诈中心核查后，明确要求延续管控。当日，该客户前往网点申请大额取现，工作人员耐心讲解反诈法律法规及电信诈骗的法律后果，层层释疑引导，最终成功阻断涉诈资金流转。

工行乌海分行将“资金链”治理作为反诈工作核心抓手，全方位夯实反诈工作基础。管理层面坚持靠前指挥，完善体制机制，通过成立反诈工作专班、打造专业防控队伍、健全账户全周期管控及客户异议申诉机制，构建权责清晰、响应高效的反诈工作体系。措施层面紧跟监管要求，结合涉诈账户特征优化治理方法，在强化事中交易防控的同时，引入事前风险分析工具与受害人精准预警劝阻功能，实现反诈防线前移；聚焦企业财务、代发工资客户等易受骗群体，开展差异化、针对性反诈宣传，提升重点人群识诈防诈能力；严格落实涉案账户倒查与责任追究制度，以刚性约束压实各环节反诈责任，切实筑牢全链条反诈防护网。

工行乌海分行将持续落实反诈工作举措，不断提升风险识别与处置能力，以更扎实的行动履行反诈社会责任，全力守护金融安全与群众财产安全，为构建平安和谐金融环境贡献力量。

（陈洋 赵国清）