近日，建行乌海分行解放路支行工作人员主动甄别异常客户行为，充分运用警银联动机制，拦截一起涉案账户取现交易，并且成功冻结涉案账户。
7月16日，一名客户来网点办理柜面取现业务，柜员询问其资金用途时客户支支吾吾，未能准确向柜员说明资金来源，柜员察觉客户的资金可能有问题，随即查询了客户的交易明细，发现有几笔资金来源非常可疑。询问交易对方是谁，客户无法说明，只是告知工作人员是帮朋友取现。鉴于这一特殊情况，柜员立即报告给营运主管。经查，该账户已被暂停非柜面业务，为了防范风险，柜员暂未给客户进行取现操作，告知客户回去先等消息，处置妥当后会电话回访告知客户再来取现。
7月21日，该客户再次来到营业网点要求取出现金5万元，并告知工作人员已与公安方面协商一致。为了确保信息的可靠性，营运主管对客户的说法向公安进行二次确认，公安方面并未对该客户的账户进行解除操作，且已对该账户冻结处理，客户取现最终未能成功。
这起涉案账户的成功拦截，是建行乌海分行解放路支行在日常工作中高度重视反诈宣传的结果，也得益于工作人员在业务培训中将识诈、反诈常态化。工作人员履职尽责，严格按照规章制度办理业务，为保护客户资金安全严格把关。银行将始终保持高度责任感，持续加强反诈知识宣传，不断强化警银合作，助力提高社会公众的防范意识和识别能力，积极履行金融机构社会责任和义务，为广大客户提供更加优质、安全的金融服务。 （吴晓芳）