本报讯 乌海银行采取多项举措，全面提升反洗钱和反恐怖融资工作的合规性和有效性，持续践行“风险为本”的反洗钱工作理念，预防洗钱和恐怖融资风险，不断增强全员反洗钱责任意识，切实履行反洗钱法定义务。
乌海银行持续完善制度体系建设。细化牵头部门岗位职责，使业务部门深度参与到反洗钱具体工作当中，逐步增强业务部门履职意识与履职能力，强化董事会、反洗钱工作领导小组、高级管理层反洗钱工作履职尽责；确立洗钱风险管理文化建设目标，审批洗钱风险管理的政策和程序，审阅反洗钱重点工作报告，分管领导日常会议加入反洗钱议题，审议反洗钱重点工作事项。反洗钱工作领导小组办公室建立总行层面的反洗钱工作档案，各业务部门、分支行建立本部门、分支行的反洗钱工作档案，对反洗钱工作履职效果进行监督；持续开展客户信息数据治理工作。总行层面优化流程及治理数据，督导支行治理进度，支行持续开展客户核实工作，科技部门配合提供数据治理过程中的技术支持；实施反洗钱工作季报机制，推行支行及反洗钱领导小组成员反洗钱工作季报机制，按季通报全行反洗钱工作情况，强化反洗钱工作领导小组办公室的履职能力。
乌海银行创新反洗钱培训方式。建立碎片化培训与正式培训、线上培训与线下培训相结合的培训方式，开设线上反洗钱小课堂、可疑交易报告范例评析大讲堂，切实将反洗钱培训工作落到实处。结合典型案例广泛宣传反洗钱基础知识及开户相关法规制度，全年常态化开展反洗钱宣传活动，增进社会公众对反洗钱工作的了解，引导社会公众积极履行反洗钱义务。
乌海银行开展洗钱风险自评估工作，完善产品/业务（服务）清单，将洗钱风险自评估、产品业务评估工作加入反洗钱系统实现数字化处理，不折不扣开展洗钱风险自评估，逐步提升全行反洗钱工作质效；不定期填写《反洗钱业务疑问清单》，由反洗钱工作领导小组办公室统一进行答疑，增强反洗钱工作领导小组办公室担当意识；组织各支行一线工作人员、各部室反洗钱专管员共计220人参加考试，确保反洗钱一线工作人员全部通过考试，持证上岗，进一步提升反洗钱工作的整体水平；推行反洗钱工作档案机制，将反洗钱工作机制与涉赌涉诈工作机制相融合，制定明确涉赌涉诈工作方案，组建工作专班，推动打击治理涉赌涉诈资金链治理工作走深走实，切实提升洗钱风险防控水平。
（陈洋 胡少伟）