工行金华分行：“精准拦截”保客户资金平安

3月27日清晨，工行永康支行营业部刚开门，一位中年女性客户便匆匆走进大厅，径直走向客服经理：“同志，我要取10万元现金，儿子结婚要用，是给女方的彩礼。” 客服经理小李接过银行卡，系统弹窗立即提示：该账户触发提醒，已被自动管控。进一步查询明细，一笔10万元的跨行转入记录格外显眼——资金来自中国银行“詹某琪”账户，到账时间为3月26日9时40分，存放未满24小时。 “大姐，这笔钱昨天刚到账，是专门为彩礼准备的吗？”小李轻声询问。客户眼神微闪，随即改口：“哦，是朋友还的三年前借款，昨天刚转过来。”她还主动出示了与“詹某琪”的微信聊天记录，记录里确实有“还款”字样，拨打客户提供的电话，对方也能准确说出汇款银行、卡号和时间。 但一个细节让小李警觉起来：对方手机号非实名，自称“用的是老婆的名字，自己一直在用。”“真正的借款人，会连实名手机号都没有吗？”小李没有放松，查询到“詹某琪”在中行预留的真实手机号，拨通后得到的答复令人心惊：“我根本不认识这位大姐！是网贷平台客服说，把钱转到这个账户才能继续贷款，我这是被骗了啊！” 挂掉电话，小李立即向现场经理汇报，对账户采取“只收不付”控制。

（张奕晨）