线上诱骗精心布局 线下洗钱难逃法网

　　本报讯 （记者 杨晓双 通讯员 诸羽） “朋友掌握内部渠道，用现金换USDT投资稳赚不赔”“提现异常？快拿现金线下交易解冻”……这类说辞极有可能是诈骗分子精心设计的“线上诈骗+线下洗钱”组合拳。近期，区检察院办理的多起案件揭示一种以用现金购买虚拟货币（如USDT）进行投资为幌子，实则实施诈骗并同步洗钱的新型犯罪手法正在蔓延。仅今年上半年，该院已办理此类案件13件涉及21人。

　　2024年9月，市民李某在抖音评论区结识网友“阿严”。“阿严”自称“计算机专业毕业，有某集团高管朋友”，日常对李某嘘寒问暖，逐步拉近心理距离。随后，“阿严”不经意展示USDT投资“轻松赚钱”截图，暗示有“内部渠道”，反复鼓动李某参与。李某按其提供的微信，线下用10万元现金换USDT，充值到“阿严”推荐的投资平台。

　　起初，李某按“阿严”指示操作，账户显示盈利且成功提现1000元，彻底放下戒备。不久，他再拿10万元现金购买USDT并充值，账户余额一度“暴涨”至50万元。可当他想提现时，平台要求缴纳10万元“个税”解冻，李某才知被骗，随即报案。民警布控后，在交易地点抓获收现金的“车手”冯某，现场查获32万元现金（含其他受害人资金）及两部作案手机。目前，冯某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公诉。

　　承办检察官介绍，此类犯罪套路明确：线上，骗子在抖音、微信等平台伪装成“投资达人”“IT精英”，聊天获取信任后，用假盈利截图诱骗投资，先小额提现稳定人心，大额资金入账后以“风控”“补税”拒绝提现；线下，以“平台仅收虚拟货币”为由，让受害人以现金购买USDT，并派“车手”收钱，借助现金难追踪洗白赃款。“车手”还会使用加密通讯工具与上家单线联系，事后销毁聊天记录、丢弃电话卡，试图逃避打击。

　　检察官特别提醒，网络交往中，对方提及“投资内幕”“高回报项目”需警惕，可能是“杀猪盘”，要坚守“三不”，即不轻信网友金钱要求，不点陌生链接或二维码，不通过非正规渠道下载投资APP。投资需核实平台资质，若察觉被骗，尤其对方一旦提及线下现金交易，立即拨打110或96110，保存证据。区检察院将持续严打此类犯罪，全力追赃挽损。