新年第一天，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》）开始施行。其中，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的有关规定被取消。
另外，《管理办法》称，当出现较高洗钱风险时，银行机构要“强化调查”，了解资金来源和用途；对于低风险情形，则采取简化措施。
这意味着今后银行机构在办理相关业务时，不再“一刀切”地询问所有人，而是根据风险状况来决定要不要多问几句，兼顾“安全”与“便利”。
值得一提的是，大额取现预约并未取消，5万元至10万元建议提前1天通过银行App或电话预约。10万元以上最好提前2~3天预约，避免因网点现金储备不足而白跑一趟。