工行东阳支行构筑金融反诈“防火墙”

　　□通讯员张丹妮

　　本报讯今年以来，工行东阳支行积极响应金融系统打击电信网络诈骗犯罪的工作要求，筑牢金融反诈防线，保障客户的资金安全。

　　近日，工行东阳支行员工走出网点，深入各小区开展形式多样的反诈宣传活动，将反诈知识送到千家万户。

　　平时，工行东阳支行通过晨会、班后培训、反电诈考试、学习《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等多种形式，不断提升员工的风险防范意识。

　　《中华人民共和国反电信网络诈骗法》明确了银行为客户开立账户、与客户业务关系存续期间需履行的职责，并明确违反规定的法律责任。因此，工行东阳支行对账户的管理进一步收紧。监管部门、公安机关等部门也进一步压实了银行责任，每一名到工行网点开户的客户，都需要提供辅助证件，否则该行只能为客户开立Ⅱ类账户、关闭ATM取款功能等。

　　在账户开立环节，工行东阳支行加大对客户的尽职调查力度，通过多方面信息核实客户身份，根据开立的账户风险状况赋予其相应的功能和电子渠道转账额度。部分客户在账户使用过程中呈现资金快进快出、高频转账等与涉电信网络诈骗案账户相似的特征，出现这种情况的账户会被银行风控模型认定为涉案账户，导致出现账户被管控的情况，需要客户配合客户经理重新核验身份、审查交易情况等才能重新启用账户。

　　工行东阳支行还会对有出租出借账户行为的客户进行销户或限制部分账户功能。此外，对前来网点办理转账业务的客户，工行员工将采取“四问一签”等风控措施。对于转账给陌生人且不愿意配合转账问询的客户，该行员工会向其警示诈骗风险，同时劝导客户。

　　接下来，工行东阳支行将继续开展防范电信网络诈骗宣传活动，积极履行金融机构的社会责任和义务，为守护客户财产安全、维护金融秩序稳定贡献更多力量。