今年以来，永康市公安局聚焦利用现金、黄金（“两金”）洗兑诈骗资金的关键环节，深化协同共治，成功构建起一套行之有效的“两金”诈骗防控体系。该体系通过强化警银联动、拓展行业联防、坚持打防一体，将银行柜台、金店收银台、快递查验台打造成反诈“前哨台”，显著提升了预警拦截能力。截至目前，永康市累计拦截涉诈资金超1000万元、黄金1200余克，“两金”案件发案数和损失金额同比分别下降32%和45%。
深化警银联动，筑牢资金拦截防线
面对电诈洗钱手段不断翻新的挑战，永康市公安局深化警银协作机制，将定期培训、线索直传、联动劝阻工作常态化。该局创新研发“银盾”系统，打通银行预警数据传递壁垒，实现银行员工发现客户异常取现等可疑行为后信息秒级上传，反诈中心2分钟内签收、派出所15分钟内到场处置的高效联动。该系统已覆盖永康市162家银行网点。
今年12月初，某银行员工发现客户陈女士急切地提取42万元定期存款且理由含糊、情绪焦虑后，立即通过系统上报。民警快速到场劝阻，成功避免了损失。
拓展行业联防，源头阻断洗兑渠道
针对诈骗分子诱骗受害人购买黄金、购物卡等不记名资产并通过快递转移的新趋势，永康市公安局将防范触角延伸至相关行业前端。该局将全市76家售金银行网点、116家金店、65家加油站和商超、主流快递企业等纳入联防体系，建立完善的“警邮”联动机制。通过组织56场专题培训、建立多个防控联动群，将一线员工培育发展为反诈信息员，并配套线索奖励机制，对提供有效线索成功拦截案件的个人予以表扬和奖励。
“这名顾客买金饰不挑款。”今年9月，某金店店员发现顾客秦先生急购200克黄金，她立即想起不久前培训过的“异常购金”预警内容，立即拨打96110报警，反诈民警到店后当场拆穿“修复征信”骗局，为秦先生保住了20万元。
今年8月，一名快递“义警”队员在分拣查验时发现两个藏匿黄金共计921克的异常包裹，立即报送线索。永康公安核查后通过邮管局紧急截停快件，并成功劝阻两名受害人，挽回损失73.6万元。来自行业一线的“眼睛”正成为守护群众财产安全的重要力量。
坚持打防一体，提升预警劝阻效能
在加强打击的同时，永康市公安局注重预防与教育并重。该局坚持“每拦截一起重大案件即制作一套警示教材”的理念，反诈中心在案件拦截后两日内完成“短视频+海报+警示语”的制作，通过公安新媒体账号、行业联络群、社区网格进行宣传。
近日，永康东城街道居民高女士在浏览本地反诈宣传信息后，主动前往派出所反映其被“刷单返利”骗局诱导购买18张购物卡的情况，及时避免了经济损失。此外，该局规范了“三必宣、四必看”的预警劝阻流程，并设立专门“唤醒室”，严防被深度洗脑的受害人持续被骗。自今年8月“唤醒室”启用以来，已成功唤醒受害人145名。
目前，永康市已初步构建起“数据先导、警民联动、行业共治”的“两金”治理格局。下一步，永康市公安局将持续深化数据赋能与协同共治，不断巩固扩大反诈成果，为守护好人民群众的“钱袋子”不懈努力。 （方柯雅 王紫微 吴晓华）